Въпросник за пригодност на Robo-Advisor
Клиентите на Robo-Advisor попълват въпросник за пригодност като част от процеса на регистрация в приложението (прочетете този ЧЗВ, за да научите повече за отварянето на сметка в Robo-Advisor). Въпросникът е фокусиран върху:
- Индивидуалната ви финансова ситуация
- Толерантността ви към риска
- Опитът ви в инвестирането
- Познанията ви
- Целите ви
След като попълните въпросника за пригодност, ще получите подходящия за вас модел на портфейл и неговия състав.
Как се използват отговорите от въпросника?
Информацията ви ще бъде използвана за създаване на инвестиционна стратегия и моделен портфейл, които са в съответствие с вашата финансова ситуация, толерантност към риска, инвестиционен опит, знания и цели.
Промяна на отговорите във въпросника за пригодност
Ако промените отговорите си във въпросника за пригодност, това може да повлияе на вашия инвестиционен портфейл. Например, ако актуализирате толерантността си към риска като по-консервативна, портфейлът ви може да бъде коригиран да включва по-консервативни инвестиции.
Периодични прегледи
Robo-Advisor са длъжни да провеждат периодични прегледи на обстоятелствата на своите клиенти. На редовни интервали може да ви бъде поискано да попълните нов въпросник, за да се уверим, че инвестиционният ви портфейл все още е подходящ за вас.
Ежегодно ще бъдете подканени да потвърдите дали са настъпили значителни промени в личните ви обстоятелства, като в този случай ще можете да актуализирате информацията си, ако е необходимо.