Нуждаете се от помощ?

Често инвеститорите са изправени пред решението да изберат между различни типове портфейли, за да съобразят инвестициите си с финансовите си цели и ценности. Следващото описание на портфейлите и обяснение на предпочитанията за устойчивост имат за цел да ви предоставят всеобхватно разбиране за разликите между портфейлите на Robo-Advisor със и без функции за устойчивост.

Основните портфейли, често наричани конвенционални или мейнстрийм портфейли, се фокусират в основно върху финансови показатели за представяне. Инвеститорите в основни портфейли оценяват инвестиционните възможности на база фактори като историческа възвръщаемост, нива на риск и финансови показатели на дружествата.

Въпреки че финансовите печалби са от основно значение за тези портфейли, други съображения, като въздействието на дружеството върху околната среда, неговите социални практики или ефективността на неговите управленски структури, може да не са изрично включени в инвестиционните решения.

Основната цел на основните портфейли е максимизиране на финансовата възвръщаемост в рамките на приемливи рискови параметри. Въпреки че е възможно финансовият успех да допринесе положително за общото въздействие върху устойчивостта на дружеството, тъй като рентабилността може да позволи насочване на ресурси към инициативи за корпоративна социална отговорност (CSR), инвестиции в устойчиви технологии или други енергийно ефективни или екологосъобразни иновации, ангажиментът към устойчивостта не е гарантиран заедно с финансовия успех и ще варира за всяко дружество, в което се инвестира. Факторите за околна среда, социални и корпоративни управления (ESG) не са част от инвестиционните цели на основните портфейли.

От друга страна, портфейлите ESG въвеждат по-всеобхватен набор от критерии в процеса на вземане на инвестиционни решения. ESG означава екологични, социални и корпоративни, което отразява трите стълба, които насочват оценката на потенциалните инвестиции.

Компаниите, включени в ESG портфейлите, се оценяват не само спрямо финансовото си представяне, но също така и спрямо въздействието им върху околната среда, корпоративната социална отговорност и практиките им за управление:

• Екологични критерии: Това включва оценка на въздействието на компанията върху околната среда, като например нейният въглероден отпечатък, използване на ресурси и ангажимент към устойчиви практики
• Социални критерии: Социалните съображения включват оценка на отношенията на компанията с нейните служители, клиенти и общности. Това може да включва разнообразие и приобщаване, трудови практики и ангажимент към общността
• Критерии за управление: Управлението оценява ефективността и прозрачността на лидерството на компанията и процесите за вземане на решения. Това включва фактори като структура на борда, компенсации за ръководните кадри и мерки срещу корупция

Портфейлите за ESG целят да съчетаят инвестициите с етични и устойчиви цели, като признават, че компаниите със силни практики в областта на ESG може да са по-добре позиционирани за дългосрочен успех. Инвеститорите в портфейли за ESG често търсят не само финансови възвръщаемости, но също така и положителен принос за обществените и околните предизвикателства.

За да научите повече за ключовите концепции относно предпочитанията за устойчивост, прочетете този ЧЗВ и раздела на нашия уебсайт, посветен на обяснението на предпочитанията за устойчивост. За повече информация относно ограниченията на данните, прочетете този ЧЗВ и съответните оповестявания относно устойчивостта на нашия уебсайт за инвестиране.