Egnethedsspørgeskema til Robo-Advisor
Kunder med Robo-Advisor skal udfylde et spørgeskema om egnethed som en del af tilmeldingsprocessen i appen (læs disse ofte stillede spørgsmål for at få mere at vide om, hvordan du åbner en Robo-Advisor-konto). Spørgeskemaet fokuserer på:
- Din personlige økonomiske situation
- Din risikotolerance
- Din investeringserfaring
- Din viden
- Dine mål.
Når du har udfyldt spørgeskemaet om egnethed, vil du modtage en modelportefølje, der passer til dig, og som du kan se sammensætningen af.
Hvad bruges svarene i spørgeskemaet til?
Dine oplysninger bruges til at sammensætte en investeringsstrategi og en modelportefølje, som passer til din økonomiske situation, din risikotolerance, din erfaring med og viden om investering og dine investeringsmål.
Foretag ændringer i svarene i egnethedsundersøgelsen
Hvis du ændrer dine svar i egnethedsundersøgelsen, kan det få betydning for din investeringsportefølje. Hvis du f.eks. ændrer din risikoevne til en mere konservativ profil, kan din portefølje blive justeret, så den i højere grad består af konservative investeringer.
Regelmæssige gennemgange
En Robo-Advisor er forpligtet til at gennemgå kundernes forhold med jævne mellemrum. Derfor vil du muligvis blive bedt om at udfylde et nyt spørgeskema for at sikre, at din investeringsportefølje stadig er passende for dig.
Du vil blive bedt om at bekræfte én gang om året, om der har været væsentlige ændringer i dine personlige forhold. Hvis det er tilfældet, kan du opdatere dine oplysninger.