Eignungsfragebogen für Robo-Advisor
Kund*innen des Robo-Advisors füllen im Rahmen des Registrierungsprozesses in der App einen Eignungsfragebogen aus (lies diese FAQ, um mehr über die Eröffnung eines Robo-Advisor-Kontos zu erfahren). Der Fragebogen konzentriert sich auf:
- Deine individuelle finanzielle Situation
- Risikotoleranz
- Investitionserfahrung
- Kenntnisse
- Ziele
Nachdem du den Eignungstest ausgefüllt hast, erhältst du dein passendes Modellportfolio und dessen Zusammensetzung.
Wie werden die Antworten aus dem Fragebogen verwendet?
Deine Angaben werden verwendet, um eine Investitionsstrategie und ein Modellportfolio zu erstellen, die zu deiner finanziellen Situation, Risikotoleranz, Anlageerfahrung, deinen Kenntnissen und Zielen passen.
Ändere die Antworten im Eignungsfragebogen
Wenn du deine Antworten im Eignungstest änderst, kann dies Auswirkungen auf dein Investmentportfolio haben. Wenn du beispielsweise deine Risikotoleranz auf eine konservativere Einstellung änderst, könnte dein Portfolio angepasst werden, um konservativere Investitionen einzubeziehen.
Regelmäßige Prüfungen
Robo-Advisor müssen regelmäßig die Situation ihrer Kund*innen prüfen. In regelmäßigen Abständen bitten wir dich möglicherweise, einen neuen Fragebogen auszufüllen. So stellen wir sicher, dass dein Investmentportfolio weiterhin zu dir passt.
Du wirst auf jährlicher Basis aufgefordert zu bestätigen, ob es wesentliche Änderungen in deinen persönlichen Verhältnissen gegeben hat. In diesem Fall kannst du deine Informationen aktualisieren.