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Gemäß den Leitlinien der Europäischen Union zur Überweisungsverordnung (EUTFR) müssen virtuelle Vermögenswertdienstleister*innen (VASPs) wie Revolut Informationen über Sender*in und Empfänger*in für alle Krypto-Transaktionen erheben und speichern. Diese Informationen müssen ausgetauscht werden, wenn Transaktionen zwischen zwei VASPs stattfinden.

Für Transaktionen mit selbstverwalteten Wallets müssen VASPs Informationen über Sender*in und Empfänger*in von den Kund*innen sammeln und den Besitz der selbstverwalteten Wallet verifizieren, wenn der Transaktionsbetrag 1.000 € übersteigt.

Prozess der Einzahlung

• Einzahlungen von Börsen: Wenn die Informationen, die der Überweisung beiliegen (z. B. Absender*in oder Geburtsdatum), unvollständig sind, wirst du möglicherweise aufgefordert, diese zu ergänzen. Einzahlungen bleiben so lange ausstehend, bis diese Informationen bereitgestellt wurden.

• Einzahlungen von selbst verwalteten Wallets: Abhängig von dem Betrag kann Revolut dich dazu auffordern, den Besitz der Wallet zu verifizieren. Revolut wird dich durch diesen Prozess leiten. Die Einzahlung bleibt während dieses Verifizierungsprozesses ausstehend.

• Abgelehnte Einzahlungen: Einzahlungen von Börsen, die die Anforderungen der Reiseregel nicht erfüllen, werden aufgrund von regulatorischen Vorgaben abgelehnt. In diesen Fällen empfehlen wir dir, eine Wallet-Adresse zur Einzahlung zu verwenden (Verifizierung des Eigentums erforderlich).

Prozess der Auszahlung

• Auszahlungen an Börsen: Du musst Empfängerdaten (d. h. den Namen des Empfängers oder der Empfängerin) angeben, wenn du eine Überweisung tätigst. Revolut sendet diese Informationen, zusammen mit den erforderlichen Informationen über dich, an den empfangenden VASP, wenn du die Überweisung einleitest.

• Auszahlungen an selbst gehostete Wallets: In bestimmten Fällen kann Revolut dich gemäß den gesetzlichen Bestimmungen bitten, den Besitz der Wallet zu bestätigen, bevor die Transaktion abgeschlossen wird.

• Fehlgeschlagene Auszahlungen: Deine Auszahlung wird fehlschlagen, wenn du versuchst, Geld an eine Börse auszuzahlen, die nicht die Anforderungen der Travel Rule einhält, oder wenn Revolut die Travel Rule Daten nicht teilen kann. In diesen Fällen kannst du eine Adresse verwenden, die einer anderen Börse gehört oder eine Wallet-Adresse.

Was ist die Travel Rule und wie hält sich Revolut daran?

Die Travel Rule (Reiseregel) — eingeführt von der Financial Action Task Force (FATF) — ist ein globaler Standard, der VASPs verpflichtet, Informationen über Absender*in und Empfänger*in bei Krypto-Transfers zu teilen. Diese Maßnahmen sollen die Transparenz erhöhen, Geldwäsche verhindern und die Finanzierung von Terrorismus bekämpfen.

Revolut hat eine Partnerschaft mit TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology) eingegangen. TRUST ist eine von der Industrie vorangetriebene Lösung, die die Einhaltung von Vorschriften sicherstellt und gleichzeitig einen starken Fokus auf deine Sicherheit und Privatsphäre legt. TRUST ermöglicht einen nahtlosen und sicheren Austausch von Transaktionsdaten mit anderen VASPs.