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Person, die politisch exponiert ist (PEP)

Eine politisch exponierte Person (PEP) wird von der Financial Action Task Force (FATF) definiert als „eine Person, die mit einer prominenten öffentlichen Funktion betraut ist oder wurde. Aufgrund ihrer Position und ihres Einflusses wird anerkannt, dass viele PEPs Positionen bekleiden, die möglicherweise zum Zweck der Begehung von Geldwäschedelikten und damit verbundenen Vortaten, einschließlich Korruption und Bestechung, sowie der Durchführung von Aktivitäten im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung missbraucht werden können. (...)“. Außerdem sind PEPs „Personen, die mit prominenten öffentlichen Funktionen betraut sind oder wurden, und ihre Familienmitglieder und engen Mitarbeiter, und sowohl inländische als auch ausländische PEPs“.

Daher sind wir gesetzlich verpflichtet, festzustellen, ob du als Kunde eine politische Verbindung haben könntest. Dies ist nichts, worüber du dir Sorgen machen musst, da „diese Anforderungen präventiver (nicht krimineller) Natur sind und nicht als Stigmatisierung von PEPs als kriminelle Akteure interpretiert werden sollten“.

Was bedeutet das für dich?

Wenn wir feststellen, dass du eine PEP bist, werden wir dich bitten, die Überprüfung der Herkunft des Geldes durchzuführen. Das liegt nicht daran, dass wir dir nicht vertrauen, sondern wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, dies als Standardverfahren durchzuführen.

Was ist, wenn ich nicht als PEP betrachtet werden möchte?

Leider hängt es nicht allein von uns oder unserem Urteil ab. Wir müssen bestimmte Verfahren und Vorschriften befolgen. Wenn du jedoch aufgrund der Nähe deiner Beziehung zu einer anderen Person als zugehörige PEP giltst und diese nicht mehr besteht (z. B. aufgrund einer Scheidung oder Annullierung), teile uns dies bitte im Chat mit und wir werden es berücksichtigen.

Wir werden dich nicht über die Ergebnisse der Untersuchung informieren können, werden dies jedoch aufzeichnen und in das Konto aufnehmen.