Was ist die Portfolioumschichtung bei Robo-Advisor?
Die Umschichtung umfasst den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten im Laufe der Zeit, um dein Portfolio mit deinen Zielen in Einklang zu bringen.
Die Vermögenswerte deines Portfolios können aufgrund der Marktvolatilität zwischen Unter- und Übergewichtung schwanken. Eine Neugewichtung erfolgt in regelmäßigen Abständen, um sicherzustellen, dass ein angemessenes Gleichgewicht innerhalb einer festgelegten akzeptablen Spanne aufrechterhalten wird.
Da die Neugewichtung den Kauf und Verkauf von Anlagen umfasst, kann sie steuerliche Auswirkungen haben.
Wir überprüfen monatlich, ob dein Portfolio neu gewichtet werden sollte, je nachdem, wie weit es von seiner Zielallokation abgewichen ist. Wenn du in das Portfolio einzahlen oder dir etwas auszahlen lässt, versucht der Robo-Advisor, dein Portfolio wieder näher an seine Zielallokation zu bringen.
Für das Rebalancing werden dir keine zusätzlichen Gebühren berechnet.