Wie die Rendite für Flexible Geldmarktfonds berechnet wird
Renditen und Gebühren in deinen Flexiblen Geldmarktfonds werden täglich anhand der auf das investierte Kapital angewendeten jährlichen prozentualen Rendite (APY) berechnet.
Die Rendite wird in deinem Konto angezeigt, sobald sie mehr als 0,01 $ (oder die entsprechende Währung) beträgt. Alle Renditen, die nicht bis Ende des Monats abgehoben werden, werden am ersten Werktag des folgenden Monats wieder angelegt. Auf diese Weise kannst du möglicherweise vom Zinseszinseffekt profitieren.
Wie die Rendite berechnet wird
Die Erträge deiner Investitionen beginnen am Tag nachdem dein Geld beim Fondsmanager eingegangen ist, gutgeschrieben zu werden. Wenn du beispielsweise 10.000 € an einem gegebenen Werktag (Tag 1) um 09:00 Uhr Osteuropäischer Zeit (OEZ) in deine EUR Flexiblen Geldmarktfonds investierst, hättest du bei einem APY von 3 % am Tag 3 10.001,64 €.
- Tag 1: 10.000 €
- Tag 2: 10.000 € + (10.000 € x 3 %/365) = 10.000,82 €
- Tag 3: 10.000,82 € + (10.000 € x 3 %/365) = 10.001,64 €
Die Berechnung der Rendite geht davon aus, dass Aufträge, die vor 10:00 Uhr EET eingehen, noch am selben Tag beim Fondsmanager eingehen und dass die APY an Tag 2 und Tag 3 unverändert bleibt, obwohl sie täglich schwanken kann.
Gebühren
Für das Eröffnen oder Schließen von Flexiblen Geldmarktfonds fallen keine Gebühren an. Es wird jedoch eine jährliche Servicegebühr basierend auf deinen Beständen in Geldmarktfonds täglich von den erzielten Erträgen abgezogen.
Details zu den Gebühren findest du in unserem Dokument Ex-ante Kosten- und Gebührenausweis. In der App kannst du diese Informationen auch einsehen, indem du auf dem Startbildschirm deines Flexiblen Geldmarktfonds auf „Info“ tippst.
APY
Die jährliche prozentuale Rendite (APY) zeigt, wie hoch deine Rendite für einen Geldbetrag wäre, der ein ganzes Jahr lang in einer Investition gehalten wird, wenn die APY konstant bleiben würde (was in der Praxis nicht der Fall ist, da sie sich jeden Tag aufgrund der Wertentwicklung jedes Fonds ändert) und nach Abzug der Gebühren.
Die APY ermöglicht es dir, die Renditen verschiedener Investitionen zu vergleichen.