Zinszahlungen auf deine Flexiblen Geldmarktfonds
Gibt es Situationen, in denen keine Zinsen gezahlt werden?
Unter bestimmten Bedingungen wird möglicherweise keine Zinsen gezahlt:
- Der angesammelte Zinsertrag beträgt weniger als 0,01 € (oder deine jeweilige Währung). Wir werden weiter Zinsen sammeln und an dich auszahlen, wenn dieser Betrag überschritten ist.
- Du beginnst Zinsen zu verdienen, nachdem dein Geld am nächsten Ausführungstag zum Fondsmanager gelangt ist.
Für weitere Informationen, die dazu führen können, dass deine Zinsen nicht ausgezahlt werden oder negativ werden, wie zum Beispiel negative Marktbedingungen, verweise auf die Seite Beschreibung der Dienstleistungen, Finanzinstrumente und Risiken, Abschnitt 8. Transaktionen mit Geldmarktfonds, und den Prospekt.
Soll ich meinen gesamten Kontostand verwenden, um die täglichen Zinsen zu berechnen?
Für manuelle Zinsberechnungen ist es unerlässlich, den Kontostand (ohne eingegangene Zinsen) zu verwenden, der bei dem Fondsmanager angekommen ist. Dieser Betrag ist für die Zinsgutschrift berechtigt.
Order, die vor 10:00 Uhr Osteuropäischer Zeit (OEZ) an einem Werktag eingereicht werden, erreichen am selben Tag den Fondsmanager oder die Fondsmanagerin. Bei der Berechnung der erwarteten Zinszahlungen ist es ratsam, Order, die nach 10:00 Uhr OEZ eingereicht wurden, nicht in den Kontostand mit einzubeziehen.
Geringere als erwartete oder fehlende Zinszahlungen
Du wirst erst Zinsen für dein Geld erhalten, wenn die Gelder am nächsten Tag bei dem*der Fondsmanager*in eingegangen sind. Der*Die Fondsmanager*in wird dein Geld an Tagen entgegennehmen, die in London als Standard-Bankarbeitstage gelten. Dies schließt Fondstage, Samstage und Sonntage aus.
Wenn du das erste Mal investiert hast oder nach 10:00 Uhr EET an einem Freitag mehr Geld in deine Flexiblen Geldmarktfonds eingezahlt hast, erhältst du deine erwartete oder erste Zinszahlung am folgenden Dienstag (vorausgesetzt, Montag ist kein Fond-Feiertag).