Τι είναι ο Ταξιδιωτικός κανόνας;
Ο Travel Rule της FATF είναι ένα σύνολο παγκόσμιων προτύπων που απαιτούν από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) να ανταλλάσσουν πληροφορίες σχετικά με τους αποστολείς και τους παραλήπτες των μεταφορών εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Οι πληροφορίες αυτές μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την παρακολούθηση και τον εντοπισμό εικονικών περιουσιακών στοιχείων, γεγονός που μπορεί να συμβάλει στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Με απλά λόγια, ο Travel Rule της FATF απαιτεί από τους VASP, και η Revolut είναι VASP σε αυτό το πλαίσιο, να μοιράζονται τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τις μεταφορές εικονικών περιουσιακών στοιχείων:
- Το όνομα και τη διεύθυνση του αποστολέα
- Το όνομα του παραλήπτη
- Πληροφορίες συναλλαγής, όπως ποσό, περιουσιακό στοιχείο και το επιλεγμένο chain
Ο Travel Rule της FATF έχει σχεδιαστεί για να καταστήσει δυσκολότερη τη χρήση εικονικών περιουσιακών στοιχείων από τους εγκληματίες για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Με την ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τις μεταφορές εικονικών περιουσιακών στοιχείων, η Revolut μπορεί να συμβάλει στη δημιουργία ενός πιο διαφανούς και ανιχνεύσιμου συστήματος για τον εντοπισμό των εικονικών περιουσιακών στοιχείων.