Τι είναι η επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου του Robo-Advisor ;
Η επανεξισορρόπηση περιλαμβάνει την αγορά και πώληση περιουσιακών στοιχείων με την πάροδο του χρόνου, ώστε να διατηρείται το χαρτοφυλάκιό σας ευθυγραμμισμένο με τους στόχους σας.
Τα περιουσιακά στοιχεία του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να χαρακτηρίζονται ως υποεπενδεδυμένα ή και υπερεπενδεδυμένα, λόγω της μεταβλητότητας της αγοράς. Η επανεξισορρόπηση γίνεται περιοδικά για να διασφαλιστεί ότι διατηρείται η κατάλληλη ισορροπία εντός ενός καθορισμένου και αποδεκτού εύρους.
Καθώς στην επανεξισορρόπηση περιλαμβάνεται η αγορά και πώληση περιουσιακών στοιχείων, ενδέχεται να υπάρξουν φορολογικές επιπτώσεις.
Σε μηνιαία βάση, ελέγχουμε αν το χαρτοφυλάκιό σας πρέπει να επανεξισορροπηθεί με βάση το πόσο έχει αποκλίνει από την κατανομή-στόχο του. Όταν καταθέτετε ή αποσύρετε χρήματα από το χαρτοφυλάκιο, ο Robo-Advisor θα προσπαθήσει να επαναφέρει το χαρτοφυλάκιό σας πιο κοντά στην κατανομή-στόχο του.
Δεν θα χρεωθείτε με πρόσθετη προμήθεια για την επανεξισορρόπηση.