Χρειάζεστε βοήθεια;

Ο στόχος πολλών εγκληματικών πράξεων είναι η παραγωγή κέρδους για το άτομο ή την ομάδα που διαπράττει την πράξη. Η ξεπλύματος χρήματος αποτελεί τη διαδικασία κατά την οποία τα έσοδα από τέτοιες εγκληματικές πράξεις παρουσιάζονται ως νόμιμα. Πρόκειται για μια διαδικασία κρίσιμης σημασίας, καθώς είναι απαραίτητο να αντιμετωπίζεται συνεχώς το ξέπλυμα χρήματος.

Η παράνομη εμπορία όπλων, το λαθρεμπόριο, καθώς και οι δραστηριότητες του οργανωμένου εγκλήματος, όπως για παράδειγμα το εμπόριο ναρκωτικών και οικοι της ανοχής, μπορούν να δημιουργήσουν τεράστια ποσά. Η υπεξαίρεση, οι εμπορικές συναλλαγές από μέσα, η δωροδοκία και οι απάτες με υπολογιστές μπορούν επίσης να αποφέρουν μεγάλα κέρδη και να δημιουργήσουν το κίνητρο για τη «νομιμοποίηση» των παράνομα αποκτηθέντων κεφαλαίων μέσω του ξεπλύματος χρήματος.

Όταν μια παράνομη δραστηριότητα παράγει σημαντικά κέρδη, το άτομο ή η ομάδα που εμπλέκεται πρέπει να βρει έναν τρόπο να ελέγξει τα κεφάλαια χωρίς να προκαλέσει υποψίες για την εμπλεκόμενη δραστηριότητα ή τα άτομα που εμπλέκονται. Οι εγκληματίες το επιτυγχάνουν αυτό αποκρύπτοντας τις πηγές, αλλάζοντας τη μορφή ή μεταφέροντας τα κεφάλαια σε ένα μέρος όπου είναι λιγότερο πιθανό να προκαλέσουν υποψίες.

Η Ομάδα Δράσης για το Χρηματοπιστωτικό Έγκλημα (FATF) συστάθηκε μετά από απόφαση της Συνόδου Κορυφής της G7 στο Παρίσι το 1989, με σκοπό την ανάπτυξη μιας συντονισμένης διεθνούς αντίδρασης στην αυξανόμενη ανησυχία για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Σύντομα ανέπτυξαν 40 συστάσεις, οι οποίες καθορίζουν τα μέτρα που θα έπρεπε να λαμβάνουν οι εθνικές κυβερνήσεις για την εφαρμογή αποτελεσματικών προγραμμάτων κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.

Με τον όρο «anti-money laundering» (κατά του ξεπλύματος χρήματος) αναφερόμαστε συγκεκριμένα σε όλες τις πολιτικές και τις νομοθεσίες που υποχρεώνουν τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις να παρακολουθούν ενεργά τους πελάτες τους, για να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος και τη διαφθορά.

Οι διαδικασίες και οι πολιτικές Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) συντονίζονται από εθνικές αρχές (π.χ. NCA στο Ηνωμένο Βασίλειο) και διεθνείς οργανισμούς (π.χ. FATF ή Γραφείο του ΟΗΕ για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα). Όλοι δραστηριοποιούνται συνεχώς για τον περιορισμό των δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο κανονισμός του ΠΣΧ είναι βασισμένος στην 5η Οδηγία για το Πλύσιμο Χρήματος: Στις 19 Ιουνίου 2018, η 5η Οδηγία για το Πλύσιμο Χρήματος (Οδηγία (ΕΕ) 2018/843), η οποία τροποποίησε την 4η Οδηγία για το Πλύσιμο Χρήματος, δημοσιεύτηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Τα κράτη μέλη έπρεπε να ενσωματώσουν αυτή την Οδηγία έως τις 10 Ιανουαρίου 2020.

Με αυτές τις τροποποιήσεις επιτεύχθηκαν σημαντικές βελτιώσεις, προκειμένου να ενισχυθεί η Ένωση ώστε να αποτρέπει τη χρήση του χρηματοπιστωτικού συστήματος για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων.

Οι τροποποιήσεις πραγματοποιήθηκαν για:

• Αυξήστε τη διαφάνεια, δημιουργώντας μητρώα για εταιρείες, trusts και άλλες νομικές συμβάσεις που θα είναι διαθέσιμα στο κοινό·
• Ενίσχυση των αρμοδιοτήτων των Μονάδων Οικονομικής Ευρυζωνικότητας της ΕΕ και παροχή πρόσβασης σε ευρεία γκάμα πληροφοριών για την εκπλήρωση των καθηκόντων τους
• Περιορισμός της ανωνυμίας που σχετίζεται με τα ψηφιακά νομίσματα και τους παρόχους ψηφιακών πορτοφολιών, αλλά και για τις προπληρωμένες κάρτες.
• Επέκταση των κριτηρίων για την αξιολόγηση τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου και βελτίωση των μέτρων προστασίας για τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές προς και από τέτοιες χώρες·
• Να δημιουργηθούν μητρώα ή συστήματα ανάκτησης τραπεζικών λογαριασμών σε όλα τα κράτη μέλη
• Βελτίωση της συνεργασίας και ενίσχυση της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών αρχών κατά της ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, καθώς και μεταξύ αυτών και των εποπτικών αρχών και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας.