Χρειάζεστε βοήθεια;

Με τον όρο πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP) η Ομάδα Δράσης Χρηματοπιστωτικού (FATF) προσδιορίζει «ένα πρόσωπο που έχει αναλάβει ή ανέλαβε στο παρελθόν κάποια σημαντική δημόσια θέση. Λόγω της θέσης και της επιρροής που διαθέτουν, αναγνωρίζεται ότι πολλά από αυτά τα πρόσωπα βρίσκονται σε θέση που θα μπορούσε να καταχραστούν για τη διάπραξη αδικημάτων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και συναφών αδικημάτων, συμπεριλαμβανομένης της διαφθοράς και της δωροδοκίας, καθώς και για τη διεξαγωγή δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας. (...)». Επίσης, τα PEP είναι «πρόσωπα που έχουν αναλάβει ή ανέλαβαν στο παρελθόν σημαντικές δημόσιες θέσεις, καθώς και τα μέλη της οικογένειάς τους και στενοί συνεργάτες τους, και περιλαμβάνει εγχώρια και ξένα PEP».

Νομικά, είμαστε υποχρεωμένοι να διαπιστώσουμε εάν εσείς, ως πελάτης, έχετε κάποια πολιτική σχέση. Δεν υπάρχει λόγος ανησυχίας, καθώς «οι απαιτήσεις αυτές έχουν προληπτικό χαρακτήρα (και όχι ποινικό) και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως στιγματισμός των ΠΕΠ ως ατόμων που εμπλέκονται σε ποινική δραστηριότητα».

Εάν διαπιστώσουμε ότι είστε ΠΕΠ, θα σας ζητήσουμε να ολοκληρώσετε τον έλεγχο πηγής κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για έλλειψη εμπιστοσύνης, αλλά για μια διαδικασία που είμαστε υποχρεωμένοι να ακολουθήσουμε νομικά.

Δυστυχώς, δεν εξαρτάται αποκλειστικά από εμάς ή από την κρίση μας. Πρέπει να τηρήσουμε ορισμένες διαδικασίες και κανονισμούς. Ωστόσο, εάν θεωρείστε ότι έχετε συνδεθεί με ένα ΠΕΠ λόγω της σχέσης σας με άλλο άτομο και αυτή η σχέση δεν υφίσταται πλέον (για παράδειγμα, λόγω διαζυγίου ή ακυρώσεως γάμου), παρακαλούμε ενημερώστε μας μέσω της συνομιλίας και θα το λάβουμε υπόψη.

Δεν θα είμαστε σε θέση να σας ενημερώσουμε για τα αποτελέσματα της έρευνας, αλλά θα το καταγράψουμε και θα το λάβουμε υπόψη.