¿Necesitas ayuda?

Las siguientes son algunas de las mejores formas de protegerte ante el fraude:

1. Estate al corriente de cómo los estafadores pueden ponerse en contacto contigo.

Sabemos que los delincuentes:

• Contactan por teléfono a las personas;
• Usan sitios web para ofrecer servicios falsos;
• Usan direcciones de correo electrónico que parecen oficiales, pero no lo son.

2. Mantente alerta a los trucos que podrían utilizar

Los delincuentes intentan hacerte creer que pueden ofrecerte algo muy fácil, como un visado, o que ha habido un problema con tu solicitud o visado.

Siempre intentarán parecer muy sinceros y podrían usar un lenguaje que parece oficial. Es posible que parezca que ya saben cosas sobre ti, como tu nombre o dirección, o que has solicitado un visado. Luego, te piden dinero o tus datos personales.

3. Cómo protegerte

Deberías desconfiar si:

• Lo que ofrecen parece ser demasiado bueno para ser verdad, por ejemplo, un trabajo fácil en el extranjero o una forma rápida y sencilla de obtener un visado
• Te piden dinero de forma que no se pueda hacer un seguimiento. Por ejemplo, pueden pedirte efectivo o que utilices métodos de pago poco seguros como transferencias de dinero, cupones o tarjetas regalo (que puedes comprar en una tienda)
• Te piden los datos de tu cuenta bancaria o tarjeta de crédito o información confidencial. Recuerda que Revolut, tu banco, las autoridades fiscales o la policía nunca te pedirán que muevas dinero a otra cuenta
• Te piden que lo mantengas en secreto o intentan obligarte a actuar inmediatamente
• El sitio web no parece profesional (está mal escrito o mal diseñado) o no incluye nada de información sobre la organización
• Te piden que respondas a una cuenta de correo electrónico gratis como Hotmail, Correo Yahoo o Gmail en el que el contenido está escrito con una gramática deficiente y faltas de ortografía
• Si alguien se pone en contacto contigo y amenaza con emprender acciones legales si no transfieres dinero, investigas o solicitas asesoramiento jurídico antes de actuar
• No descargues nunca softwares si alguien afirma trabajar para Revolut, tu banco, la policía o una autoridad fiscal, ya que intenta acceder a tu información personal
• Es posible que los estafadores tengan información sobre ti, pero que alguien conozca datos básicos no significa que sea legítimo
• Revolut se pondrá en contacto contigo a través del chat de la aplicación. Si necesitamos hablar contigo por teléfono, te avisaremos. Si recibes una llamada que no esperas, podría tratarse de una estafa

Si tienes alguna sospecha:

• No facilites información personal ni confirmes que los datos que tienen sobre ti son correctos
• No les envíes dinero
• No les pagues mediante vales electrónicos

Más información sobre el fraude

Se comete fraude cuando se emplean artimañas para ganar una ventaja desleal sobre otra persona, que suele ser financiera. Hay muchas formas para describir el fraude: chanchullo, timo, estafa, extorsión, farsa, traición, engaño, trampa, ardid, treta, estratagema.

Los esquemas de fraude más populares:

• La estafa de pago por adelantado ocurre cuando la víctima paga dinero a alguien por adelantado para recibir algo de más valor, como un préstamo, un contrato, una inversión o un regalo, pero recibe poco o nada a cambio.
• El fraude comercial consiste en actividades emprendidas por un particular o una empresa de forma ilegal o deshonesta diseñadas para que sean ventajosas para la persona o establecimiento que lo comete.
• Las estafas de organizaciones benéficas buscan donativos para organizaciones que hacen poco o nada. Si bien pueden producirse en cualquier momento, son especialmente frecuentes cuando ocurren desastres de perfil alto.
• El fraude con tarjetas de crédito consiste en el uso no autorizado de una tarjeta de débito o crédito, o un número de tarjeta, para obtener de forma fraudulenta dinero o propiedades.
• El robo de identidad tiene lugar cuando alguien suplanta tu identidad para cometer fraude u otro acto delictivo.
• El fraude en internet es el uso de los servicios de internet o software con acceso a internet para estafar o aprovecharse de las víctimas.
• La estafa de inversión es una oferta que utiliza afirmaciones falsas o fraudulentas para solicitar inversiones o préstamos, o que facilita la compra, el uso o el comercio de valores falsos o falsificados.
• La estafa nigeriana combina el fraude de suplantación de identidad con una variación de la estafa por pago adelantado. Se envía una carta por correo postal o correo electrónico desde Nigeria en la que se le ofrece al destinatario la «oportunidad» de compartir un porcentaje de millones de dólares que el autor, que se define a sí mismo como funcionario gubernamental, intenta transferir de forma ilegal fuera de Nigeria.
• La estafa piramidal y el esquema Ponzi recaudan dinero de víctimas nuevas de estafas piramidales que se paga a las víctimas anteriores para aparentar legitimidad. No obstante, en las estafas piramidales se induce a las propias víctimas a reclutar a otras mediante el pago de comisiones de reclutamiento.
• El fraude de las hipotecas inversas está diseñado por profesionales poco éticos de una serie de inmobiliarias, servicios financieros y similares para robar el capital de la propiedad de personas mayores desprevenidas, o para usar a estas personas para que ayuden involuntariamente a estafadores a robar el capital de una propiedad sometida a «flipping» inmobiliario.