Cómo calcular la rentabilidad de los Fondos Monetarios Flexibles
Las rentabilidades y comisiones de tus Fondos Monetarios Flexibles se calculan a diario a partir de la Tasa Interna de Retorno (TIR) aplicada al principal invertido.
Verás las rentabilidades en tu cuenta una vez que superen los 0,01 $ (o su equivalente en otra moneda). Las rentabilidades que no se retiren a final de mes se reinvertirán el primer día laborable del mes siguiente, por lo que podrían beneficiarse del interés compuesto.
Cómo se calculan las rentabilidades
Las rentabilidades de tus inversiones empiezan a acumularse al día siguiente de que tus fondos lleguen a la gestora del fondo. Por ejemplo, si inviertes 10 000 € un día laborable cualquiera (día 1) a las 09:00, hora de Europa Oriental (EET), en tus Fondos Monetarios Flexibles en euros con una TIR del 3 %, tendrías 10 001,64 € el día 3:
- Día 1: 10 000 €
- Día 2: 10 000 € + (10 000 € x 3 %/365) = 10 000,82 €
- Día 3: 10 000,82 € + (10 000 € x 3 %/365) = 10 001,64 €
Los cálculos de rentabilidad asumen que las órdenes enviadas antes de las 10:00 EET llegan a la gestora del fondo el mismo día y que la TIR no varía en el día 2 ni en el día 3, aunque puede variar a diario.
Comisiones
Abrir o cerrar Fondos Monetarios Flexibles no conlleva comisiones. Sin embargo, se deduce una comisión de servicio anual diariamente de las rentabilidades obtenidas en función de tus participaciones en fondos del mercado monetario.
Los datos de las comisiones están disponibles en nuestro documento de divulgación de costes y gastos ex ante y también puedes encontrarlos en la app si tocas «Info» en la página inicial de Fondos Monetarios Flexibles.
TIR
La Tasa Interna de Retorno (TIR) representa la rentabilidad que obtendrías en un año si mantuvieses tu dinero en una inversión y la TIR se mantuviese constante (lo que en la práctica no ocurre, ya que cambia a diario en función del rendimiento de cada fondo), una vez descontadas las comisiones.
La TIR te permite comparar la rentabilidad de diferentes inversiones.