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Según las directrices del Reglamento de la Unión Europea sobre las obligaciones de información acompañada de las transferencias de fondos (EUTFR), los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como Revolut, están obligados a recopilar y almacenar información del emisor y el receptor de todas las transacciones con criptomonedas, así como a compartirla cuando las transacciones se realicen entre dos VASP.

En las transacciones con carteras autoalojadas, a veces los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben recopilar información del emisor y el receptor, así como verificar la titularidad de la cartera autoalojada.

• Depósitos de exchanges: si la información que acompaña a la transferencia (por ejemplo, el nombre o la fecha de nacimiento del emisor) está incompleta, es posible que se te pida que la añadas. Los depósitos permanecerán pendientes hasta que se proporcione esta información
• Depósitos desde carteras autoalojadas: dependiendo del importe, es posible que te pidamos que verifiques la propiedad de la cartera y te guiaremos en este proceso. El depósito permanecerá pendiente durante este proceso de verificación.
• Depósitos rechazados: los depósitos de intercambios que no cumplen los requisitos de la normativa de la Travel Rule serán rechazados debido a las normas regulatorias. En estos casos, sugerimos usar una dirección de cartera autoalojada para depositar (se requiere verificación de propiedad)

• Retiradas a plataformas de negociación: para realizar una transferencia, necesitarás facilitar los datos del beneficiario (es decir, el nombre del destinatario). Cuando inicies la transferencia, enviaremos esta información, junto con la tuya propia (según lo exijan las normativas), al proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) receptor.
• Retiradas a carteras autoalojadas: en determinados casos, es posible que te pidamos que verifiques la propiedad de la cartera antes de completar la transacción, tal y como exige la normativa
• Retiradas fallidas: si intentas retirar criptomonedas a un exchange que no cumple los requisitos de la normativa de viajes o si no podemos compartir los datos de dicha normativa, la retirada no se completará. En estos casos, puedes usar una dirección de otro exchange o una cartera personal

La Travel Rule, introducida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es una normativa global que exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) compartan la información de los remitentes y destinatarios de las transacciones de criptomonedas. Estas medidas tienen como objetivo mejorar la transparencia, prevenir el blanqueo de capitales y combatir la financiación del terrorismo.

Nos hemos asociado con TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), una solución impulsada por el sector que garantiza el cumplimiento de la normativa sin descuidar la seguridad y la privacidad. TRUST permite compartir datos de transacciones con otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de forma sencilla y segura.