Robo-sijoitusneuvojan soveltuvuuskysely
Robo-neuvoja-asiakkaat täyttävät soveltuvuuskyselyn osana sovelluksen sisäistä rekisteröitymisprosessia (lue tämä UKK saadaksesi lisätietoja Robo-neuvoja -tilin avaamisesta). Kysely keskittyy:
- Yksilöllinen taloudellinen tilanteesi
- Riskinsietokyky
- Sijoituskokemus
- Tieto
- Tavoitteet
Kun olet täyttänyt soveltuvuuskyselyn, saat sinulle sopivan mallisalkun ja sen koostumuksen.
Miten kyselylomakkeen vastauksia käytetään?
Tietojasi käytetään luomaan sijoitusstrategia ja mallisalkku, jotka vastaavat taloudellista tilannettasi, riskinsietokykyäsi, sijoituskokemustasi, tietämystäsi ja tavoitteitasi.
Muuta soveltuvuuskyselyn vastauksia
Jos muutat vastauksiasi soveltuvuuskyselyssä, se voi vaikuttaa sijoitussalkkuusi. Esimerkiksi, jos päivität riskinsietokykysi konservatiivisemmaksi, salkkusi saatetaan säätää sisältämään konservatiivisempia sijoituksia.
Säännölliset tarkastukset
Robo-neuvojien on tehtävä säännöllisiä tarkastuksia asiakkaidensa olosuhteista. Saatat joutua täyttämään uuden kyselylomakkeen säännöllisin väliajoin varmistaaksesi, että sijoitussalkkusi on edelleen sinulle sopiva.
Vuosittain sinua pyydetään vahvistamaan, onko henkilökohtaisissa olosuhteissasi tapahtunut merkittäviä muutoksia, jolloin voit päivittää tietosi tarvittaessa.