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Conformément aux directives du règlement de l'Union européenne sur les virements de fonds (EUTFR), les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) comme Revolut sont tenus de collecter et de conserver les informations sur l'expéditeur et le destinataire pour toutes les transactions de crypto-monnaies, et d'échanger ces informations lorsque les transactions sont effectuées entre deux VASP.

Pour les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés, les PSAN peuvent parfois devoir collecter les informations d'expéditeur et de destinataire auprès des clients, et vérifier la propriété du portefeuille auto-hébergé.

• Dépôts depuis des plateformes d'échange : si les informations qui accompagnent le transfert (par exemple, le nom ou la date de naissance de l'expéditeur) sont incomplètes, nous pourrons vous demander de les fournir. Les dépôts resteront en attente jusqu'à que ce soit fait.
• Dépôts depuis des portefeuilles auto-hébergés : en fonction du montant, nous pouvons vous demander de vérifier la propriété du portefeuille. Nous vous guiderons tout au long de ce processus. Le dépôt restera en attente pendant la durée de cette procédure de vérification.
• Dépôts refusés : les dépôts provenant de plateformes qui ne respectent pas les exigences de la règle de voyage seront refusés en raison des réglementations. Dans ces cas-là, nous vous conseillons d'utiliser une adresse de portefeuille auto-hébergé pour effectuer le dépôt (une vérification de la propriété est requise).

• Retraits vers des plateformes d'échange : vous devrez fournir les informations du bénéficiaire (c'est-à-dire le nom du destinataire) lors de l'envoi du virement. Nous enverrons ces informations, ainsi que les informations vous concernant, comme l'exige la réglementation, à la VASP réceptrice lorsque vous lancerez le virement.
• Retraits vers des portefeuilles auto-hébergés : dans certains cas, nous pouvons vous demander de vérifier la propriété du portefeuille avant de finaliser la transaction, comme l'exige la réglementation.
• Échecs de retraits : votre retrait échouera si vous essayez d'effectuer un retrait vers une plateforme de trading qui ne respecte pas les exigences de la règle Travel Rule, ou si nous ne pouvons pas partager les données de la règle Travel Rule. Dans ces cas-là, vous pouvez utiliser une adresse qui appartient à une autre plateforme de trading ou une adresse de portefeuille auto-hébergé.

La « Travel Rule », ou en français « règle de voyage », a été introduite par le Groupe d'action financière (GAFI), et est une norme internationale qui oblige les PSAN à partager des informations sur les expéditeurs et destinataires de virements de crypto-monnaies. Ces mesures visent à renforcer la transparence, à prévenir le blanchiment d'argent et à lutter contre le financement du terrorisme.

Nous nous sommes associés à TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), une solution pilotée par le secteur qui garantit la conformité tout en mettant l'accent sur votre sécurité et votre confidentialité. TRUST permet le partage transparent et sécurisé des données de transaction avec d'autres PSAN.