Qu'est-ce qu'une PPE (personne politiquement exposée) ?
Une personne politiquement exposée (PPE) est définie par le Groupe d'action financière (GAFI) comme « une personne physique qui est ou a été chargée d'une fonction publique importante. En raison de leur position et de leur influence, il est reconnu que de nombreuses PPE occupent des postes qui peuvent potentiellement être abusés dans le but de commettre des infractions de blanchiment d'argent et des infractions principales connexes, y compris la corruption et les pots-de-vin, ainsi que de mener des activités liées au financement du terrorisme. (...) ». De plus, les PPE sont des « personnes physiques qui sont, ou ont été, chargées de fonctions publiques importantes, ainsi que les membres de leur famille et leurs proches collaborateurs, et qui incluent des PPE nationales et étrangères ».
Nous sommes donc légalement obligés de déterminer si vous, en tant que client(e), pourriez avoir un lien politique. Cependant, ne vous inquiétez pas, car ces exigences sont préventives (et non criminelles) par nature, et ne doivent pas être interprétées comme stigmatisant les PPE (personnes politiquement exposées) comme étant impliqués dans des activités criminelles.
Qu'est-ce que cela signifie pour vous ?
Si nous déterminons que vous êtes une PEP, nous vous demanderons de procéder au contrôle de votre source de fonds. Ce n'est pas parce que nous ne vous faisons pas confiance, mais parce que nous sommes légalement tenus de le faire. C'est la procédure standard.
Que faire si je ne souhaite pas être considéré(e) comme une PPE ?
Malheureusement, cela ne dépend pas uniquement de nous ou de notre jugement. Nous devons suivre certaines procédures et réglementations. Cependant, si vous êtes considéré(e) comme associé(e) à une PPE à cause de votre relation avec une autre personne et que cela n'est plus le cas (par exemple, à la suite d'un divorce ou d'une annulation de mariage), veuillez nous l'indiquer via la messagerie instantanée et nous prendrons cela en compte.
Nous ne pourrons pas vous informer des résultats de l'enquête, mais nous enregistrerons les modifications et les prendrons en compte.