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Avantages des obligations

Avantages des obligations dans un portefeuille d'investissements

Préservation du capital

Contrairement aux actions, les obligations non complexes doivent rembourser le capital à la date d'échéance. Elles ont également une priorité plus élevée que les actions, car les détenteurs d'obligations doivent être entièrement remboursés avant que les actionnaires ne commencent à recevoir de l'argent (pendant une procédure de liquidation ou de faillite).

Des flux de revenus réguliers

La plupart des obligations (en particulier les obligations à revenu fixe qui sont le groupe dominant) ont un calendrier et un montant de paiements fixes jusqu'à leur échéance. 

Avantages en termes de diversification et de couverture de risque

Les obligations ont tendance à avoir une faible corrélation avec les actions, ce qui signifie que les inclure dans votre portefeuille permet de le diversifier. De plus, dans la plupart des cas de ralentissement économique (lorsque les actions sous-performent), les obligations ont tendance à surperformer par rapport aux actions. Cela est dû à la baisse des taux d'intérêt généralement provoquée par une croissance faible du PIB.

Pour en savoir plus sur les risques liés aux transactions d'instruments financiers, consultez notre document de description des risques.