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Questionnaire pour investir dans les obligations

Pourquoi dois-je remplir un questionnaire ?

Si vous souhaitez négocier des obligations complexes, vous devez remplir un questionnaire d'adéquation. Le questionnaire d'adéquation est une exigence de la directive 2014/65/UE (MiFID II). Vous pouvez consulter la directive 2014/65/UE (MiFID II) sur cette page

Cela a pour but d'évaluer votre savoir et votre expérience dans le domaine d'investissement pertinent pour le produit d'investissement spécifique pour nous aider à déterminer si le produit est approprié pour vous.

Les obligations complexes ont une structure dont le profil de risque ou de rendement est plus difficile à comprendre.

Les caractéristiques suivantes des obligations complexes les différencient des obligations non complexes (obligations traditionnelles) :

  • Risque de crédit ou de défaut plus élevé sur l'émetteur
  • Le rendement peut comprendre plusieurs composants – des rendements à taux fixe ou variable et des gains ou des pertes en capital
  • Les obligations n'arriveront pas nécessairement à échéance à leur valeur nominale, de sorte que le montant principal remboursé peut être différent
  • Le rendement peut être affecté par les développements dans les autres classes d'ensemble, c'est-à-dire les actions et les matières premières
  • Liquidité moins bonne que les obligations traditionnelles
  • Termes exceptionnels, par exemple le moment de l'échange et les éléments convertibles