Upitnik o vašoj prikladnosti za korištenje Robo savjetnika
Kao dio postupka prijave u aplikaciji, korisnici Robo savjetnika moraju ispuniti upitnik o prikladnosti (pročitajte ovo često postavljeno pitanje za više informacija o otvaranju računa Robo savjetnika). Upitnik se fokusira na:
- Vaša osobna financijska situacija
- Tolerancija na rizik
- Iskustvo investiranja
- Znanje
- Ciljevi
Nakon što popunite upitnik o prikladnosti, dobit ćete prikladan model portfelja i njegov sastav.
Kako se koriste odgovori iz upitnika?
Vaši podaci upotrijebit će se za kreiranje strategije ulaganja i modela portfelja koji se usklađuju s vašom financijskom situacijom, tolerancijom na rizik, iskustvom ulaganja, znanjem i ciljevima.
Promjena odgovora na upitnik o prikladnosti
Ako promijenite odgovore u upitniku o prikladnosti, to može utjecati na vaš investicijski portfelj. Na primjer, ako svoju toleranciju na rizik ažurirate kao konzervativniju, vaš se portfelj može prilagoditi kako bi uključivao konzervativnija ulaganja.
Redovite provjere
Robo savjetnici moraju provoditi periodične preglede okolnosti svojih klijenata. U redovitim intervalima od vas se može tražiti da ispunite novi upitnik kako biste bili sigurni da vam vaš investicijski portfelj još uvijek odgovara.
Jednom godišnje zatražit ćemo da potvrdite je li došlo do značajnijih promjena u vašim osobnim okolnostima. U tom slučaju moći ćete ažurirati podatke prema potrebi.