Hogyan számoljuk ki a Rugalmas Pénzpiaci Alapok hozamát?
A Rugalmas Pénzpiaci Alapokban elért hozamodat és a díjakat minden nap az APY segítségével számoljuk ki a befektetett tőkére vonatkozóan.
A hozamot akkor látod majd az összegzésben, amikor az eléri a 0,01 USD-t (vagy annak megfelelőjét a kiválasztott pénznemben). A hónap végéig ki nem vett hozamot a következő hónap első munkanapján újra befektetjük, így az esetlegesen kamatos kamatot is termelhet.
Hogyan számoljuk ki a hozamot?
A befektetéseid hozamát akkor kezdik el számítani, amikor az összeg megérkezik az alapkezelőhöz. Ha például egy adott munkanapon (1. nap) 10 000 eurót fektetsz be reggel 9-kor közép-európai idő szerint az eurós Rugalmas Pénzpiaci Alapodba, amelynek éves kamata 3%, akkor a 3. napon már 10 001,64 euród lesz.
- 1. nap: 10 000 EUR
- 2. nap: 10 000 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 000,82 €
- 3. nap: 10 000,82 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 001,64 €
A hozamszámítások során azt feltételezzük, hogy a 10:00 EET-ig leadott megbízásokat még aznap megkapja az alapkezelő, és hogy az APY a 2. és 3. napon nem változik, bár ez a mérték naponta változhat.
Díjak
A Rugalmas Pénzpiaci Alapok nyitásáért és záráásáért nem kell díjat fizetned, azonban az éves szolgáltatási díjat a hozamokból naponta levonjuk az adott napi pénzpiaci alapban tartott összeg alapján.
A díjakkal kapcsolatos részleteket az Előzetes költség- és díjkimutatás dokumentumban találod meg, de az appban is megtalálod őket, ha a Rugalmas Pénzpiaci Alapok kezdőképernyőjén az „Információ” lehetőségre koppintasz.
APY
Az éves százalékos hozam (APY) azt mutatja meg, hogy mekkora hozamot érnél el egy összegből, ha azt egy egész éven át egy befektetésben tartanád, feltéve, hogy az APY nem változik (ami a gyakorlatban nem így van, mert az érték naponta változik az egyes alapok teljesítményétől függően), és a díjak levonása után.
Az APY segítségével összehasonlíthatod a különböző befektetések hozamát.