Politikai befolyással rendelkező személy (PEP)
A politikai közszereplő (politically exposed person, PEP) fogalmát így határozza meg aPénzügyi Akciócsoport (Financial Action Task Force, FATF) nevű kormányközi szervezet: „…olyan személy, aki jelenleg vagy már egy ideje kiemelkedő közéleti szerepet tölt be. Tisztségéből és befolyásából fakadóan számos politikai közszereplő pozíciója visszaélésekre adhat lehetőséget pénzmosással kapcsolatos vagy azzal összefüggő vélt bűncselekmények elkövetésére. Ilyen bűncselekmény például a korrupció és a megvesztegetés, valamint a terrorizmus finanszírozásához kapcsolódó tevékenység. (…)”. E meghatározás alapján „a jelenleg vagy már egy ideje kiemelkedő közéleti szerepet betöltő személyek családtagjai és közeli munkatársai is politikai közszereplőnek minősülnek függetlenül attól, hogy belföldiekről vagy külföldiekről van-e szó”.
Törvényi kötelezettségünk tehát, hogy megállapítsuk: fennáll-e bármilyen politikai kapcsolatod, mint ügyfél. Ne aggódj, ezek a követelmények megelőző jellegűek (nem a bűnügyi felelősség megállapítására irányulnak), és nem szabad úgy értelmezni őket, hogy azok a politikailag exponált személyeket bűnözőkként bélyegeznék.
Mit jelent ez a számodra?
Ha azt állapítjuk meg, hogy politikailag exponált személy vagy, akkor arra kérünk, hogy add meg a fedezet forrását. Ezt nem azért kérjük, mert nem bízunk benned, hanem mert jogszabály kötelez minket erre, mint szabványos eljárásra.
Mi a teendő, ha nem szeretném, ha politikailag expozált személyként kezelnének?
Sajnos nem csak rajtunk vagy a megítélésünkön múlik. Bizonyos eljárásokat és szabályozásokat be kell tartanunk. Ha azonban másik személlyel fennálló kapcsolatod miatt társ-PEP-ként minősítenek, és ez a kapcsolat már nem áll fenn (például válás vagy érvénytelenítés miatt), akkor kérjük, értesíts minket a csevegésen, és ezt figyelembe vesszük.
A vizsgálat eredményéről nem tudunk tájékoztatást adni, de azt rögzítjük és figyelembe vesszük.