Mi az az „utazási szabály”?
A FATF Travel Rule több globális szabvány együttese, amely megköveteli a pénzintézetektől és a virtuáliseszköz-szolgáltatóktól (virtual asset service providers, VASP), hogy beküldjék a virtuáliseszköz-átutalások küldőjének és címzettjének az adatait. Ezáltal nyomon követhetővé válnak a virtuális eszközök, ami segít megelőzni a pénzmosást és a terrorszervezetek finanszírozását.
Egyszerűen megfogalmazva: Az FATF Travel Rule megköveteli a VASP-ktől – és a Revolut ebben az összefüggésben VASP –, hogy szolgáltassák be a következő információkat a virtuális eszközök átutalásáról:
- A küldő fél nevét és címét
- A címzett nevét
- A tranzakció adatait, köztük az összeget, az eszköz nevét és a láncot
Az FATF Travel Rule azért született meg, hogy megnehezítse a virtuális eszközök segítségével történő pénzmosást és a terrorszervezetek finanszírozását a bűnözőknek. A virtuáliseszköz-átutalások adatainak kiadásával a Revolut hozzájárul ahhoz, hogy átláthatóbb és követhetőbb rendszer épüljön ki a virtuális eszközök nyomon követésére.