Robo-tanácsadó alkalmassági kérdőíve
A Robo-tanácsadót igénybe vevő ügyfelek a szolgáltatásra történő regisztráció során az appban kitöltenek egy kérdőívet arra vonatkozóan, hogy a termék megfelelő-e a számukra (a Robo-tanácsadó-számla nyitásának folyamatáról ebben a gyakori kérdésben olvashatsz bővebben). A kérdőív a következő témakörökre fókuszál:
- Az egyéni pénzügyi helyzeted
- Kockázattűrés
- Befektetési élmény
- Ismeretek
- Célok
A megfelelőségi kérdőív kitöltése után megkapod az igényeidnek megfelelő modellportfóliót és annak összetételét.
Mire használjuk a kérdőívben adott válaszokat?
Az általad megadott információk alapján olyan befektetési stratégiát és mintaportfóliót állítunk össze, amelyek összhangban vannak a pénzügyi helyzeteddel, a kockázatvállalási hajlandóságoddal, a befektetési tapasztalataiddal, a tudásoddal és a céljaiddal.
A megfelelőségi kérdőív válaszainak módosítása
Ha megváltoztatod a befektetési kérdőív válaszaidat, az hatással lehet a befektetési portfóliódra. Például, ha a kockázatvállalási hajlandóságodat óvatosabbra módosítod, a portfóliód úgy változhat, hogy az több konzervatív befektetést tartalmaz.
Rendszeres áttekintések
A robo-tanácsadókra vonatkozó jogszabályok értelmében a szolgáltatónak rendszeresen felül kell vizsgálnia az ügyfelei körülményeit. Ezért előfordulhat, hogy időnként arra kérünk, töltsd ki újra a kérdőívet, hogy megbizonyosodhassunk arról, a befektetési portfóliód továbbra is megfelel-e a számodra.
Évente egyszer felszólítunk, hogy erősítsd meg: az elmúlt időszakban nem történt jelentős változás a személyes körülményeid között. Ha mégis, akkor természetesen módosíthatsz bizonyos adatokon.