Questionario di idoneità di Robo-Advisor
I clienti che utilizzano il Robo-Advisor completano un questionario di adeguatezza come parte della procedura di registrazione nell'app (leggi questa domanda frequente per saperne di più sull'apertura di un conto Robo-Advisor). Il questionario si concentra su:
- situazione finanziaria individuale;
- tolleranza al rischio;
- esperienza in quanto a investimenti;
- conoscenze dell'argomento;
- obiettivi di investimento.
Dopo aver completato il questionario di adeguatezza, riceverai il modello di portafoglio adatto a te e la relativa composizione.
Come vengono utilizzate le risposte al questionario?
Le tue informazioni saranno utilizzate per creare una strategia di investimento e un portafoglio modello in linea con la tua situazione finanziaria, la tua tolleranza al rischio e la tua esperienza, conoscenza e obiettivi di investimento.
Modifica le risposte al questionario di adeguatezza
Se modifichi le risposte al questionario di adeguatezza, il tuo portafoglio di investimenti potrebbe subire delle variazioni. Ad esempio, se a seguito di una modifica del questionario la tua tolleranza al rischio risulta più conservativa, il tuo portafoglio potrebbe essere aggiustato per includere investimenti più conservativi.
Revisioni periodiche
I Robo-Advisor sono tenuti a condurre revisioni periodiche delle circostanze dei clienti. Pertanto, potrebbe essere necessario compilare nuovamente un questionario a intervalli regolari per garantire che il tuo portafoglio di investimenti sia ancora adatto a te.
Ti chiederemo di confermare annualmente se ci sono state modifiche significative alle tue circostanze personali. In caso affermativo, potrai aggiornare le informazioni come preferisci.