Chi è una PEP?

Una persona politicamente esposta (PEP) viene definita dal Financial Action Task Force (FATF) come "persona fisica che occupa o ha cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche. A causa della loro posizione e influenza, molte PEP si trovano in posizioni che potenzialmente possono essere oggetto di abusi al fine di commettere reati di riciclaggio di denaro o reati connessi, tra cui abuso d'ufficio e corruzione, oltre a condurre attività legate al finanziamento del terrorismo. (...)". Le PEP, inoltre, sono "persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami; sono comprese le PEP sia nazionali che straniere.
Siamo, quindi, obbligati per legge a stabilire se tu, in qualità di cliente, possa avere qualche connessione politica. Non è niente di preoccupante poiché "queste richieste sono di natura preventiva (non criminale) e non vanno interpretate come un modo per stigmatizzare le PEP come persone coinvolte in attività criminale".

Cosa significa per te?

Se stabiliamo che tu sia una PEP, ti chiederemo semplicemente di eseguire il controllo dell'origine dei fondi. Non è per mancanza di fiducia: siamo obbligati a farlo per legge, si tratta di una procedura standard.

Se non volessi essere considerato una PEP?

Purtroppo, non dipende unicamente da noi o dal nostro giudizio. Dobbiamo seguire determinate procedure e regolamenti. Tuttavia, se vieni considerato un collaboratore di una PEP a causa della vicinanza di una relazione con un'altra persona, ma la detta relazione è cessata (ad esempio per un divorzio o annullamento), contattaci via chat e ne terremo conto.
Non potremo riferirti i risultati dell'indagine, ma terremo conto della cosa.