Cos'è la frode?

La frode è l'uso dell'inganno per ottenere un vantaggio disonesto, spesso finanziario, su un'altra persona. Esistono diverse parole per descrivere la frode: raggiro, truffa, imbroglio, estorsione, doppio gioco, broglio, fraudolenza.

Il Financial Cost of Fraud 2019 (report sul costo delle truffe) ha stimato il costo annuale delle truffe nel Regno Unito tra i 130 e i 190 miliardi di sterline. L'Office for National Statistics (ONS, Ufficio Nazionale di Statistica) afferma che è più probabile essere vittima di una truffa o di un reato informatico rispetto a qualunque altro crimine.

I più comuni modelli di truffa:

• Si chiama Advance fee scam la truffa in cui la vittima paga una somma come anticipo per ricevere qualcosa di maggior valore (può trattarsi di un prestito, un contratto, un investimento o un regalo), ma, in seguito, non riceve nulla in cambio.
• Si chiamano frodi aziendali le attività, illegali o disoneste, effettuate da un individuo o da una società per offrire un vantaggio alla persona o ente che perpetra queste azioni.
• Le frodi di beneficenza cercano donazioni per enti che svolgono un lavoro minimo o inesistente. Sebbene possano essere messe in atto in qualunque momento, questo tipo di frodi sorgono spesso in seguito a disastri ad alto profilo.
• La truffa con carta di credito è un uso non autorizzato di una carta di credito o di debito, o del numero della carta, per ottenere soldi o proprietà in modo fraudolento.
• Il furto d'identità avviene quando qualcuno assume la tua identità per compiere una truffa o un altro reato.
• Per frode su Internet si intende l'utilizzo di servizi Internet o di software con accesso a Internet per truffare le vittime o per trarne vantaggio in altro modo.
• La frode di investimento è un'offerta che utilizza pretese false o fraudolente per sollecitare investimenti o prestiti o per l'acquisto, l'utilizzo o il commercio di titoli falsi o contraffatti.
• La truffa alla nigeriana unisce la minaccia del furto d'identità con una variante di un advance fee scam in cui una lettera o un'email inviata dalla Nigeria offre a chi la riceve la grande "opportunità" di ottenere una percentuale di milioni di dollari che l'autore (un autoproclamato ufficiale governativo) sta cercando di trasferire illegalmente dalla Nigeria.
• Lo schema piramidale o schema Ponzi, in cui i soldi raccolti da nuove vittime dello schema piramidale vengono dati a vittime precedenti per dare un'aria di legittimità. Negli schemi piramidali, a ogni modo, le stesse vittime sono spinte a trovare nuove vittime grazie alle commissioni per il reclutamento.
• Le truffe del prestito vitalizio ipotecario sono progettate da professionisti senza scrupoli in una moltitudine di proprietà immobiliari, servizi finanziari e società collegate per rubare il capitale dalla proprietà di ignari cittadini anziani o per usare questi anziani per aiutare inconsapevolmente i truffatori a rubare il capitale da una proprietà rivenduta.

Cosa posso fare per evitare le truffe?

1. Puoi conoscere in che modo potrebbero contattarti i truffatori.

Sappiamo che i criminali:

• Telefonano alle persone nel Regno Unito e in altri Paesi;
• Utilizzano siti Web per offrire finti servizi;
• Utilizzano indirizzi e-mail che sembrano ufficiali, ma non lo sono.
2. Fai attenzione ai trucchi che potrebbero usare.

I criminali cercano di farti credere che possono offrirti qualcosa in maniera molto facile, come un visto per il Regno Unito, oppure che c'è un problema con la tua richiesta per il visto.

Cercheranno di sembrare naturali e potrebbero usare un linguaggio ufficiale. Potrebbe sembrare che abbiano già delle informazioni su di te, come il tuo nome e indirizzo o che hai fatto richiesta per un visto. Poi ti chiedono soldi o informazioni personali.

3. Come tutelarsi

Dovresti sospettare se:

• Quello che ti viene offerto sembra troppo bello per essere vero: un lavoro facile nel Regno Unito o la possibilità di ottenere in modo semplice e veloce un visto per il Regno Unito;
• Ti chiedono denaro, specialmente se ti viene chiesto di pagare in contanti o con metodi di pagamento non sicuri come i trasferimenti di denaro, i voucher Ukash o le Paysafecard (che compri nei negozi). Utilizzando questi metodi non è possibile tracciare il beneficiario;
• Ti chiedono i dettagli del conto bancario o della carta di credito o altre informazioni riservate;
• Pretendono segretezza o ti spingono a pagare immediatamente;
• Il sito non sembra professionale (mal scritto o progettato) o non include alcuna informazione sull'organizzazione;
• Ti viene chiesto di rispondere a un indirizzo e-mail gratuito come Hotmail, Yahoo mail o Gmail che potrebbe a sua volta contenere errori di grammatica o spelling.

Se sospetti una truffa:

• Non fornire dati personali o confermare la correttezza delle informazioni che hanno;
• Non pagare nessuna somma;
• Non pagare con voucher elettronici.