Come possiamo aiutarti?

In base alle linee guida del Regolamento dell'Unione europea sul trasferimento di fondi (EUTFR), i Virtual Asset Service Provider (VASP), come Revolut, sono tenuti a raccogliere e conservare le informazioni relative a mittente e beneficiario per tutte le transazioni in criptovalute, e a scambiarle quando le transazioni avvengono tra due VASP.

Per le transazioni che prevedono l'utilizzo di portafogli auto-gestiti, talvolta i VASP devono raccogliere dai clienti le informazioni relative al mittente e al beneficiario e verificare la titolarità del portafoglio auto-gestito.

• Depositi da exchange: se le informazioni che accompagnano il bonifico (ad esempio, il nome del mittente o la data di nascita) sono incomplete, potrebbe essere necessario aggiungerle. I depositi rimarranno in sospeso fino a quando queste informazioni non verranno fornite.
• Depositi da portafogli auto-ospitati: a seconda dell'importo, potremmo richiederti di verificare la proprietà del portafoglio e ti guideremo in questa procedura. Il deposito rimarrà in sospeso durante la procedura di verifica.
• Depositi rifiutati: i depositi provenienti da piattaforme di scambio che non rispettano i requisiti della normativa Travel Rule saranno rifiutati a causa delle normative vigenti. In questi casi, ti suggeriamo di utilizzare un indirizzo di portafoglio auto-ospitato per effettuare un deposito (è richiesta la verifica della proprietà).

• Prelievi a favore di piattaforme di scambio: dovrai fornire i dettagli del beneficiario (ovvero il nome del beneficiario) quando effettui un pagamento. Invieremo queste informazioni, insieme alle informi su di te richieste dalla normativa, alla VASP ricevente quando inizi l'operazione.
• Prelievi a favore di portafogli autohospitati: in alcuni casi, potremmo chiederti di verificare la proprietà del portafoglio prima di completare la transazione, come richiesto dalla normativa.
• Prelievi non riusciti: il prelievo non andrà a buon fine se provi a prelevare fondi a favore di una piattaforma di scambio che non aderisce ai requisiti della normativa Travel Rule o se non siamo in grado di condividere i dati relativi a tale normativa. In questi casi, puoi utilizzare un indirizzo che appartiene a un'altra piattaforma di scambio o un indirizzo di portafoglio auto-ospitato.

La norma Travel Rule, introdotta dal Financial Action Task Force (FATF), è uno standard normativo globale che richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) di condividere le informazioni su mittente e beneficiario per le transazioni in criptovalute. Questa regola serve a migliorare la trasparenza per le transazioni crypto e a combattere il finanziamento del terrorismo.

Ci siamo affiancati a TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), una soluzione guidata dall'industria che garantisce la conformità alle normative, con una forte attenzione alla sicurezza e alla privacy. TRUST consente la condivisione di dati delle transazioni con altre VASP in modo fluido e sicuro.