Reikia pagalbos?

Lankstiesiems pinigų rinkos fondams taikomos grąžos ir mokesčiai kasdien apskaičiuojami pagal investuotam pradinei sumai taikomą metinį procentinį pajamingumą (APY).

Grąžą, kai ji viršija 0,01 $ (arba atitinkamą sumą kita valiuta), matysi savo sąskaitoje. Grąžos, iki mėnesio pabaigos neišsiimtos, investuojamos kitą mėnesį pirmą darbo dieną, todėl gali gauti palūkanų iš palūkanų.

Grąža už tavo investicijas pradeda kaupis nuo dienos, kai tavo lėšos pasiekia fondo valdytoją. Pavyzdžiui, jei investuotum 10 000 EUR tam tikrą darbo dieną (1 d.) 09:00 pagal Rytų Europos laiką (EET) į EUR lanksčiuosius pinigų rinkos fondus, kurių metinė palūkanų norma yra 3 %, tai 3 d. turėtum 10 001,64 EUR.

• 1 diena: 10 000 €
• 2 diena: 10 000 € + (10 000 € x 3 %/365) = 10 000,82 €
• 3 diena: 10 000,82 € + (10 000 € × 3 %/365) = 10 001,64 €

Grąžos skaičiavimuose daroma prielaida, kad užsakymai, pateikti iki 10.00 EET, tos pačios dienos metu pasiekia fondo valdytoją ir kad metinė palūkanų norma antros ir trečios dienos metu nekinta, nors ji gali kisti kiekvieną dieną.

Už atsidarančių arba uždaromų lanksčiųjų pinigų rinkos fondų atidarymą ar uždarymą netaikomi mokesčiai. Tačiau kasdien iš uždirbtos grąžos, atsižvelgiant į turimas pinigų rinkos fondų investicijas, atskaičiuojamas metinis paslaugos mokestis.

Mokesčių informaciją rasite išankstinio (ex-ante) išlaidų ir mokesčių atskleidimo dokumente ir programėlėje, kai lankstiosios pinigų rinkos fondų pradžios ekrane baksteli „Informacija“.

Metinis procentinis pajamingumas (MPP) parodo, kokia grąža uždirbtum iš tam tikros investicijos visiems metams, jei MPP liktų pastovus (o praktikoje jis kinta kiekvieną dieną, atsižvelgiant į kiekvieno fondo rezultatus) ir atėmus mokesčius.

Metinės palūkanų normos pagalba gali palyginti skirtingų investicijų grąžą.