Kodėl turiu patvirtinti siuntėjo arba gavėjo nuosavybę?
Pagal Europos Sąjungos lėšų pervedimo reglamento gaires virtualiųjų turtinių vertybių paslaugų teikėjams (VTVP), tokiems kaip „Revolut“, privaloma rinkti ir saugoti siuntėjo ir gavėjo informaciją apie visas kriptovaliutų operacijas ir dalintis šia informacija, kai operacijos atliekamos tarp dviejų VTVP.
Jei operacijos, susijusios su pačių vartotojų prižiūrimomis piniginėmis, suma viršija 1000 EUR, VASP turi iš klientų surinkti siuntėjo ir gavėjo informaciją ir patvirtinti, kad klientas yra pačių vartotojų prižiūrimos piniginės savininkas.
Įnašo procesas
- Įnašai iš biržų: jei trūksta kai kurios pervedimo informacijos (pvz., siuntėjo vardo ir pavardės ar gimimo datos), tavęs gali būti paprašyta ją pateikti. Tokiu atveju įnašas tol bus laukimo būsenos, kol ši informacija bus pateikta.
- Įnašai iš savarankiškai valdomų piniginių: priklausomai nuo sumos, „Revolut“ gali prašyti patvirtinti piniginės nuosavybę – padėsime tau šiame procese. Įnašai tol bus laukimo būsenos, kol patvirtinimo procesas bus baigtas.
- Atmesti įnašai: įnašai iš mainų, kurie nesilaiko kelionės taisyklės reikalavimų, bus atmesti pagal reguliavimo taisykles. Tokiais atvejais siūlome naudoti savarankiškai prižiūrimos piniginės adresą (reikalingas nuosavybės patvirtinimas).
Išsiėmimo procesas
- Išsiimant lėšų į keityklas: turi pateikti gavėjo duomenis (pvz., gavėjo vardą ir pavardę) vykdydamas pervedimą. Kai inicijuosi pervedimą, „Revolut“ kartu su kitais reglamentuose reikalaujamais duomenimis apie tave šią informaciją perduos gavėjui – virtualiųjų turtinių vertybių paslaugų teikėjui.
- Išsiėmimai į savarankiškai prižiūrimas pinigines: kai kuriomis atvejais, kaip numato teisės aktai, „Revolut“ gali paprašyti patvirtinti, kad ši piniginė priklauso tau, prieš patvirtinant operaciją.
- Nepavykę išsiėmimai: išsiėmimas nepavyks, jei bandysi išsiimti lėšų į mainų biržą, kuri nesilaiko kelionės taisyklės reikalavimų, arba jei „Revolut“ negali pasidalinti kelionės taisyklės duomenimis. Tokiais atvejais gali naudoti kitai mainų biržai priklausančio arba savarankiškai prižiūrimos piniginės adresą.
Kas yra duomenų keliavimo taisyklė ir kaip „Revolut“ jos laikosi?
Finansinio veiksmo darbo gruppė (FATF) įvedė kelionės taisyklę – tai pasaulinis standartas, pagal kurį virtualiųjų aktyvų paslaugų teikėjai (VASP) turi pasidalinti siuntėjo ir gavėjo informacija, kai pervedamos kriptovaliutos. Šios priemonės skirtos didinti skaidrumą, užkirsti kelią pinigų plovimui ir kovoti su finansavimu teroristams.
„Revolut“ bendradarbiauja su pramonės remiama sistema TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), kuria siekiama užtikrinti atitikimą reikalavimams, tačiau pirmiausia visada atsižvelgiama į tavo saugumą ir privatumą. Sistema TRUST leidžia be sutrikimų ir saugiai dalintis operacijų duomenimis su kitais virtualiųjų aktyvų paslaugų teikėjais.