Ką daryti, kad AML ir CTF būtų efektyvios?

Efektyvi kovos su pinigų plovimu / terorizmo finansavimu sistema turi atsižvelgti į pagrindines grėsmes: ji turi neleisti nelegalioms lėšoms patekti į finansų sistemą bei aptikti atskirų teroristų, teroristinių organizacijų ir (arba) teroristinės veiklos finansavimą ir už tai bausti. Be to, AML ir CTF strategijos yra viena su kita susijusios: jomis siekiama per finansinę veiklą kovoti su nusikaltimais ir terorizmu bei identifikuoti įvairius nusikalstamo arba teroristinio tinklo komponentus. Todėl organizacijos privalo įdiegti visų finansinių operacijų nuskaitymo mechanizmus ir aptikti įtartinus lėšų pervedimus.