Nepieciešama palīdzība?

Procentu ieņēmumi un komisijas maksas jūsu Elastīgajos naudas tirgus fondos tiek aprēķināti katru dienu, izmantojot gada procentu peļņu (GPP), kas tiek piemērota ieguldītajam pamatkapitālam. Jūs redzēsit procentu ieņēmumus, kas atspoguļoti jūsu kontā, tiklīdz tiks uzkrāts vairāk nekā 0,01 $ (vai attiecīgajā valūtā). Jebkādi procentu ieņēmumi, kas nav izņemti līdz mēneša beigām tiek ieguldīti atkal nākamā mēneša pirmajā darba dienā, gūstot peļņu no kapitalizācijas.

Procentu ienākumu aprēķināšana

Procentu ienākumi no jūsu ieguldījumiem sāk uzkrāties nākamajā dienā pēc tam, kad jūsu līdzekļi ir sasnieguši fonda pārvaldnieku.

Piemēram, ieguldot €10 000 noteiktā darba dienā (1. dienā) plkst. 9.00 pēc Austrumeiropas laika (EET) savā EUR Elastīgajā naudas fondā ar 3% gada procentu likmi (GPP), jūsu kontā 3. dienā būtu €10 001,64:

• 1. diena: €10 000
• 2. diena: €10 000 + (€10 000 X 3%/365) = €10 000,82
• 3. diena: €10 000,82 + (€10 000 X 3%/365) = €10 001,64

Procentu aprēķini pieņem, ka rīkojumi, kas iesniegti līdz plkst. 10.00 EET, sasniedz fonda pārvaldnieku tajā pašā dienā un ka GPP paliek nemainīgs 2. un 3. dienā, lai gan tas var mainīties katru dienu.

Maksas

Elastīgo naudas tirgus fondu atvēršana vai slēgšana nav saistīta ar maksām. Tomēr no gūtā procentu apjoma, kas balstīts uz jūsu naudas tirgus fondu turējumiem, katru dienu tiek ieturēta gada pakalpojuma maksa.

Maksu informācija ir pieejama procentu darījumā lietotnē vai mūsu Ex-ante izmaksu un komisijas maksu paziņojuma dokumentā, un to var atrast arī lietotnē, pieskaroties pie Informācija savā elastīgo naudas tirgus fondu sākuma lapā.

GPP

Gada procentuālā peļņa (GPP) parāda, cik daudz procentu jūs nopelnītu, ja noteiktu naudas summu turētu ieguldījumā (piemēram, naudas tirgus fondā (MMF), izmantojot elastīgos naudas tirgus fondus) visu gadu, ja GPP būtu konstanta (kas praksē tā nav, jo tā mainās katru dienu, balstoties uz katra fonda sniegumu) un pēc komisijas maksu nomaksas.

GPP ļauj salīdzināt dažādu ieguldījumu ienesīgumu.