Kā aprēķināt atgriešanos elastīgajiem naudas tirgus fondiem
Jūsu elastīgo naudas tirgus fondu peļņa un komisijas maksas tiek aprēķinātas katru dienu, izmantojot ieguldītajam pamatkapitālam piemēroto gada procentu peļņu (GPP).
Jūs redzēsiet peļņu atspoguļotu savā kontā, tiklīdz tā uzkrās vairāk nekā 0,01 USD (vai attiecīgā valūtā). Jebkādi ieņēmumi, kas nav izņemti līdz mēneša beigām, tiek ieguldīti atkārtoti nākamā mēneša pirmajā darba dienā, iespējams, gūstot peļņu no procentu kapitalizācijas.
Kā tiek aprēķināti ieņēmumi
Ieguldījumu peļņa sāk uzkrāties nākamajā dienā pēc jūsu līdzekļu noguldīšanas fonda pārvaldniekam. Piemēram, ieguldot 10 000 € noteiktā darba dienā (1. dienā) plkst. 09:00 Austrumeiropas laikā (AEL) savos EUR elastīgajos naudas tirgus fondos ar 3% gada procentu likmi (GPP), jums 3. dienā būtu 10 001,64 €.
- 1. diena: €10 000
- 2. diena: 10 000 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 000,82 €
- 3. diena: 10 000,82 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 001,64 €
Ieņēmumu aprēķini pieņem, ka rīkojumi, kas iesniegti līdz plkst. 10:00 pēc Austrumeiropas laika, sasniedz fonda pārvaldnieku tajā pašā dienā un ka GPP paliek nemainīgs 2. un 3. dienā, lai gan tas var mainīties katru dienu.
Maksas
Elastīgo naudas tirgus fondu atvēršana vai slēgšana nav saistīta ar komisijas maksām. Tomēr no jūsu iegūtajiem ieņēmumiem ikdienā tiek ieturēta gada pakalpojuma maksa, kas tiek aprēķināta, balstoties uz jūsu naudas tirgus fondu turējumiem.
Maksu informāciju varat atrast mūsu Ex-ante izmaksu un maksu atklāšanas dokumentā, kā arī tā ir atrodama lietotnē, kad pieskaraties pie Info sava elastīgo naudas tirgus fondu sākuma ekrānā.
GPP
Gada procentu peļņa (GPP) parāda, cik daudz peļņas jūs nopelnītu ar naudas summu, kas tiek turēta ieguldījumā visu gadu, ja GPP būtu konstanta (kas praksē tā nav, jo tā mainās katru dienu, balstoties uz katra fonda sniegumu) un pēc komisijas maksu atskaitīšanas.
GPP ļauj salīdzināt dažādu ieguldījumu ienesīgumu.