Spørreskjema om egnethet for Robo-Advisor
Kunder av Robo-Advisor fyller ut et egnethetsspørreskjema som en del av registreringsprosessen i appen (les disse ofte stilte spørsmålene for å lære mer om å åpne en Robo-Advisor-konto). Spørreskjemaet fokuserer på:
- din individuelle økonomiske situasjon
- risikotoleranse
- investeringserfaring
- kunnskap
- mål
Etter at du har fullført egnethetsspørreskjemaet, vil du motta din egnede modellportefølje og dens sammensetning.
Hva brukes svarene fra spørreskjemaet til?
Informasjonen din vil bli brukt til å lage en investeringsstrategi og en modellportefølje som stemmer overens med din økonomiske situasjon, risikotoleranse, investeringserfaring, kunnskap og dine mål.
Endre svar på egnethetsspørreskjema
Hvis du endrer svarene dine i egnethetsspørreskjemaet, kan det påvirke investeringsporteføljen din. Hvis du for eksempel oppdaterer risikotoleransen din til å være mer konservativ, kan porteføljen din justeres til å inkludere mer konservative investeringer.
Periodiske anmeldelser
Robo-rådgivere er pålagt å gjennomføre regelmessige gjennomganger av kundenes forhold. Med jevne mellomrom kan du bli bedt om å fylle ut et nytt spørreskjema for å sikre at investeringsporteføljen din fortsatt er egnet for deg.
På årlig basis blir du bedt om å bekrefte om det har skjedd noen betydelige endringer i din personlige situasjon. I så fall kan du oppdatere informasjonen din etter behov.