Hulp nodig?

Beleggers moeten vaak kiezen tussen verschillende soorten portefeuilles om deze af te stemmen op hun financiële doelen en waarden. De onderstaande beschrijving van de portefeuilles en uitleg over duurzaamheidsvoorkeuren is bedoeld om je een uitgebreid inzicht te geven in de verschillen tussen Robo-Advisor-portefeuilles met en zonder duurzaamheidskenmerken.

Kernportefeuilles, vaak aangeduid als conventionele of mainstream portefeuilles, richten zich voornamelijk op financiële prestatie-indicatoren. Beleggers in kernportefeuilles beoordelen beleggingsmogelijkheden op basis van factoren zoals historische rendementen, risiconiveaus en financiële indicatoren van bedrijven.

Hoewel financiële winsten van het grootste belang zijn in deze portefeuilles, worden andere overwegingen, zoals de impact van een bedrijf op het milieu, zijn sociale praktijken of de effectiviteit van zijn governancestructuren, mogelijk niet expliciet meegenomen in beleggingsbeslissingen.

Het hoofddoel van kernportefeuilles is het maximaliseren van het financiële rendement binnen aanvaardbare risicoparameters. Hoewel het mogelijk is dat financieel succes een positieve bijdrage kan leveren aan de algehele duurzaamheidsimpact van een bedrijf, aangezien winstgevendheid de toewijzing van middelen naar initiatieven voor maatschappelijk verantwoord ondernemen (MVO), beleggingen in duurzame technologieën, of andere energiezuinige of milieuvriendelijke innovaties mogelijk kan maken, is de inzet voor duurzaamheid niet vanzelfsprekend naast financieel succes en zal deze per geïnvesteerd bedrijf verschillen. Factoren op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) maken geen deel uit van de beleggingsdoelstellingen van kernportefeuilles.

ESG-portefeuilles daarentegen introduceren een meer uitgebreide set criteria in het beleggingsbeslissingsproces. ESG staat voor milieu, sociaal en governance, dit weerspiegelt de drie pijlers die de evaluatie van potentiële beleggingen begeleiden.

De bedrijven in ESG-portefeuilles worden niet alleen beoordeeld op hun financiële prestaties, maar ook op hun milieueffecten, maatschappelijke verantwoordelijkheid en governance-praktijken:

• Milieu: Hierbij wordt gekeken naar de impact van een bedrijf op het milieu, zoals de CO2-voetafdruk, het gebruik van natuurlijke hulpbronnen en de inzet voor duurzame praktijken
• Sociale criteria: Bij sociale overwegingen wordt de relatie van een bedrijf met zijn werknemers, klanten en gemeenschappen beoordeeld. Dit kan diversiteit en inclusie, arbeidspraktijken en betrokkenheid bij de gemeenschap omvatten
• Governancecriteria: Governance evalueert de effectiviteit en transparantie van de leiderschaps- en besluitvormingsprocessen van een bedrijf. Het omvat factoren zoals de structuur van de raad van bestuur, de vergoeding van het management en anticorruptiemaatregelen

ESG-portefeuilles hebben als doel beleggingen af te stemmen op ethische en duurzaamheidsdoelen, waarbij wordt erkend dat bedrijven met sterke ESG-praktijken beter gepositioneerd kunnen zijn voor succes op lange termijn. Beleggers in ESG-portefeuilles streven vaak niet alleen naar financieel rendement, maar ook naar positieve bijdragen aan maatschappelijke en milieugerelateerde uitdagingen.

Meer informatie over de belangrijkste concepten met betrekking tot duurzaamheidsvoorkeuren, lees deze FAQ en onze Uitleg over Duurzaamheidsvoorkeuren op onze website. Voor meer informatie over de beperkingen van de data, lees deze FAQ en de beschikbare duurzaamheidsgerelateerde bekendmakingen op onze Trading-website.