Hoe wordt het rendement voor Dagelijkse Geldmarktfondsen berekend?
Het rendement en de kosten in je Dagelijkse Geldmarktfondsen worden elke dag berekend met behulp van het jaarlijkse rendement (APY) dat wordt toegepast op het belegde kapitaal.
Het rendement wordt weergegeven in je rekening zodra het meer dan $ 0,01 bedraagt (of de respectievelijke valuta). Elk rendement dat niet is opgenomen aan het einde van de maand, wordt belegd op de eerste werkdag van de volgende maand, met als voordeel samengestelde interest.
Hoe het rendement wordt berekend
Het rendement op je beleggingen begint te lopen op de dag nadat je geld de fondsbeheerder heeft bereikt. Als je bijvoorbeeld € 10.000 belegt op een bepaalde werkdag (Dag 1) om 9.00 uur Oost-Europese tijd (EET) in je EUR Dagelijkse Geldmarktfondsen met een APY van 3%, zou dit betekenen dat je op Dag 3 € 10.001,64 hebt:
- Dag 1: € 10.000
- Dag 2: € 10.000 + (€ 10.000 x 3%/365) = € 10.000,82
- Dag 3: € 10.000,82 + (€ 10.000 x 3%/365) = € 10.001,64
Er wordt bij de berekening van het rendement van uitgevoerde orders aangenomen dat orders die voor 10:00 uur EET zijn ingediend, op dezelfde dag bij de fondsbeheerder terechtkomen en dat de APY op Dag 2 en Dag 3 zonder variaties blijft, hoewel deze dagelijks kan variëren.
Kosten
Het openen of sluiten van Dagelijkse Geldmarktfondsen brengt geen kosten met zich mee. Er worden echter dagelijks servicekosten in rekening gebracht op je rendement, op basis van je posities in geldmarktfondsen.
Informatie over de kosten is beschikbaar onder de transactie 'Rendement' in je app of in ons document Kosten- en lastendocument, en is ook te vinden in je app door op 'Info' te tikken op de startpagina van je Dagelijkse Geldmarktfondsen.
APY
Het jaarlijkse rendement (APY) geeft aan hoeveel rendement je zou behalen op een bedrag dat een heel jaar in een belegging wordt aangehouden, als de APY constant zou blijven (wat in de praktijk niet het geval is, aangezien deze dagelijks verandert op basis van de prestaties van elk fonds) en na aftrek van kosten.
De APY stelt je in staat om het rendement van verschillende beleggingen te vergelijken.