Hulp nodig?

Het rendement en de kosten in je Dagelijkse Geldmarktfondsen worden elke dag berekend met behulp van het jaarlijkse rendement (APY) dat wordt toegepast op het belegde kapitaal.

Je ziet het rendement op je rekening zodra dit meer dan USD 0,01 (of de respectievelijke valuta) bedraagt. Elk rendement dat niet is opgenomen aan het einde van de maand, wordt herbelegd op de eerste werkdag van de volgende maand, waardoor je mogelijk kunt profiteren van samengestelde interest.

Het rendement op je beleggingen begint te lopen op de dag nadat je geld bij de fondsbeheerder is aangekomen. Als je bijvoorbeeld € 10.000 belegt op een bepaalde werkdag (Dag 1) om 09:00 Oost-Europese Tijd (EET) in je EUR Dagelijkse Geldmarktfondsen met een APY van 3%, zou dit betekenen dat je op Dag 3 € 10.001,64 hebt:

• Dag 1: € 10.000
• Dag 2: € 10.000 + (€ 10.000 x 3%/365) = € 10.000,82
• Dag 3: € 10.000,82 + (€ 10.000 x 3%/365) = € 10.001,64

Bij de berekening van het rendement wordt ervan uitgegaan dat orders die voor 10:00 uur EET zijn ingediend, op dezelfde dag bij de fondsbeheerder terechtkomen en dat het APY op Dag 2 en Dag 3 zonder variaties blijft, hoewel het dagelijks kan variëren.

Het openen of sluiten van Dagelijkse Geldmarktfondsen brengt geen kosten met zich mee. Er worden echter dagelijks servicekosten in rekening gebracht op je rendement, op basis van je posities in geldmarktfondsen.

Informatie over kosten is beschikbaar in ons document Ex-ante Kosten en Toeslagen Disclosure en is ook te vinden in de app wanneer je op 'Info' tikt op het startscherm van je Dagelijkse Geldmarktfondsen.

Het jaarlijkse rendement (APY) geeft aan hoeveel rendement je zou behalen op een bedrag dat een heel jaar in een belegging wordt aangehouden, als de APY constant zou blijven (wat in de praktijk niet het geval is, aangezien deze elke dag verandert op basis van de prestaties van elk fonds) en na aftrek van kosten.

De APY stelt je in staat om het rendement van verschillende beleggingen te vergelijken.