Potrzebujesz pomocy?

Oto niektóre z najlepszych sposobów ochrony przed oszustwami:

1. Miej świadomość tego, w jaki sposób oszuści mogą się z Tobą skontaktować.

Wiemy już, że przestępcy:

• dzwonią do ludzi;
• wykorzystują witryny internetowe do „świadczenia” nieistniejących usług;
• używają adresów e-mail, które stwarzają pozory oficjalnych, ale takimi nie są.

2. Miej świadomość sztuczek, które oszuści mogą stosować.

Przestępcy będą próbowali wywołać wrażenie, że bardzo łatwo mogą Ci coś zaoferować — na przykład wizę — lub że wystąpił problem z Twoim wnioskiem lub wizą.

Będą dążyć do tego, aby sprawiać wrażenie autentycznych. Mogą używać słownictwa, które będzie brzmiało bardzo oficjalnie. Co więcej, mogą dysponować już pewnymi informacjami na Twój temat — takimi jak imię i nazwisko, adres lub fakt złożenia wniosku wizowego. Następnie poproszą Cię o przekazanie pieniędzy lub informacji osobistych.

3. Jak się ochronić

Zachowaj czujność, gdy:

• otrzymasz ofertę, która wydaje się zbyt piękna, aby mogła być prawdziwa — może to być np. łatwa praca za granicą lub sposób na szybkie i łatwe uzyskanie wizy;
• ktoś prosi Cię o pieniądze w sposób uniemożliwiający ich wyśledzenie, np. o gotówkę lub o zapłacenie przy użyciu niepewnych metod płatności, takich jak przekaz pieniężny, voucher lub karta upominkowa (kupowana w sklepie);
• rozmówca prosi Cię o podanie danych konta bankowego, karty kredytowej lub poufnych informacji; pamiętaj, że Revolut, Twój bank, urząd skarbowy ani policja nigdy nie proszą o przeniesienie Twoich pieniędzy na inne konto;
• rozmówca prosi Cię o dochowanie tajemnicy lub próbuje zmusić Cię do natychmiastowego podjęcia działań;
• witryna internetowa nie wygląda profesjonalnie (zawiera błędy lub jest źle zaprojektowana) lub nie zawiera żadnych informacji o organizacji;
• ktoś prosi Cię o wysłanie odpowiedzi na adres umieszczony w bezpłatnej domenie e-mail, takiej jak Hotmail, Yahoo Mail lub Gmail; wiadomość może również zawierać błędy gramatyczne i ortograficzne;
• jeśli ktoś kontaktuje się z Tobą, grożąc podjęciem kroków prawnych lub nałożeniem grzywny w przypadku nieprzekazania pieniędzy, przed podjęciem dalszych działań poszukaj niezbędnych informacji na własną rękę lub zasięgnij porady prawnej;
• nigdy nie pobieraj oprogramowania, jeśli udostępniająca je osoba podaje się za pracownika Revolut, Twojego banku, policji lub urzędu skarbowego, ponieważ próbuje w ten sposób uzyskać dostęp do Twoich danych osobowych.
• Oszuści mogą mieć już pewne informacje o Tobie. To, że ktoś zna Twoje podstawowe dane, nie znaczy, że jest godny zaufania.
• Revolut będzie się z Tobą kontaktował głównie poprzez nasz czat w aplikacji. Jeśli będziemy musieli skontaktować się z Tobą telefonicznie, uprzedzimy Cię o tym. Jeśli otrzymasz telefon, którego się nie spodziewasz, może to być oszustwo.

Jeśli podejrzewasz, że masz do czynienia z oszustem:

• nie podawaj żadnych informacji osobistych ani nie potwierdzaj, czy jakiekolwiek informacje, którymi dysponuje rozmówca, są poprawne;
• nie przekazuj żadnych pieniędzy;
• nie płać za pomocą bonów elektronicznych.

Więcej informacji o oszustwach

Oszustwo ma miejsce wtedy, gdy stosowany jest podstęp w celu uzyskania nieuczciwej przewagi (często finansowej) nad inną osobą. Do określenia oszustwa używa się wielu synonimów: szwindel, przekręt, machlojka, wyłudzenie, przekręt, matactwo, mistyfikacja itd.

Najbardziej popularne schematy oszustw:

• Wymuszenia zaliczki — mają miejsce, gdy ofiara płaci komuś pieniądze w oczekiwaniu na otrzymanie czegoś o większej wartości, np. pożyczki, umowy, inwestycji lub prezentu, jednak w rzeczywistości ofiara otrzymuje znacznie mniej lub nie otrzymuje nic.
• Oszustwa gospodarcze — polegają na podejmowaniu przez osobę fizyczną lub podmiot gospodarczy działań w sposób nieuczciwy lub niezgodny z prawem z zamiarem uzyskania korzyści przez taką osobę lub podmiot.
• Oszustwa charytatywne — polegają na pozyskiwaniu darowizn na rzecz organizacji, która wykonuje bardzo ograniczoną pracę lub nie wykonuje jej wcale. Próby takich oszustw mogą być dokonywane w każdej chwili, jednak są one szczególnie powszechne po nagłośnionych medialnie katastrofach.
• Oszustwa z wykorzystaniem kart kredytowych — polegają na nieautoryzowanym użyciu karty kredytowej lub debetowej albo numeru karty w celu nieuczciwego pozyskania pieniędzy lub mienia.
• Kradzieże tożsamości — mają miejsce, gdy jedna osoba przyjmuje tożsamość drugiej w celu dokonania oszustwa lub innego czynu przestępczego.
• Oszustwa internetowe — polegają na wykorzystaniu usług internetowych lub oprogramowania z dostępem do Internetu w celu oszukania ofiar lub wykorzystania ich w inny sposób.
• Oszustwa inwestycyjne — polegają na przygotowaniu oferty zawierającej fałszywe lub przeinaczone stwierdzenia w celu pozyskania inwestycji lub pożyczek. Mogą także obejmować zakup, wykorzystanie lub sprzedaż sfałszowanych lub podrobionych papierów wartościowych.
• Nigeryjskie szwindle — łączą w sobie ryzyko podszywania się pod inne osoby oraz wariację oszustwa związanego z wymuszeniem zaliczki. Oszustwo to polega na wysłaniu pocztą elektroniczną lub tradycyjną listu (zazwyczaj z Nigerii), który daje odbiorcy „możliwość” otrzymania części wielomilionowej kwoty, którą autor — samozwańczy urzędnik państwowy — próbuje nielegalnie wyprowadzić z Nigerii.
• Piramidy finansowe — w ich przypadku pieniądze gromadzone od nowych ofiar piramid są wypłacane wcześniejszym ofiarom, aby stworzyć pozory legalności. W przypadku piramid same ofiary nakłania się jednak do rekrutowania kolejnych ofiar w zamian za stosowną prowizję.
• Odwrócone hipoteki — działania podejmowane przez pozbawionych skrupułów profesjonalistów z branży nieruchomości, usług finansowych i powiązanych w celu przejęcia kapitału niczego niepodejrzewających osób starszych lub wykorzystania takich osób do nieświadomego wspomagania oszustów w kradzieży kapitału podczas realizowania flipów nieruchomości.