Potrzebujesz pomocy?

Zgodnie z wytycznymi rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przekazywania środków pieniężnych (EUTFR) dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), tacy jak Revolut, są zobowiązani do zbierania i przechowywania informacji o nadawcach i odbiorcach we wszystkich transakcjach kryptowalutowych. Informacje te muszą być wymieniane, gdy transakcja zostanie zrealizowana pomiędzy dwoma VASP.

W przypadku transakcji z wykorzystaniem portfeli samodzielnie obsługiwanych VASP mogą czasami zebrać od klientów informacje o nadawcy i odbiorcy, a także zweryfikować prawo do dysponowania portfelem samodzielnie obsługowanym.

• Wpłaty z giełd kryptowalutowych: jeśli dane dołączone do transferu (np. imię i nazwisko lub data urodzenia nadawcy) będą niekompletne, możemy poprosić Cię o ich uzupełnienie. W takim przypadku wpłata pozostanie oczekująca do czasu podania wymaganych informacji.
• Wpłaty z portfeli własnych: w zależności od kwoty możemy poprosić Cię o potwierdzenie własności portfela i przeprowadzić przez ten proces. Wpłata pozostanie w takim przypadku w stanie oczekiwania do czasu zakończenia weryfikacji.
• Odrzucone wpłaty — wpłaty z giełd, które nie spełniają wymagań tzw. reguły podróży (Travel Rule), mogą zostać odrzucone ze względów regulacyjnych. W takich przypadkach zalecamy wpłacanie środków na adres portfela własnego (wymagana jest weryfikacja własności).

• Wypłaty do giełd: podczas składania zlecenia przelewu musisz podać dane beneficjenta (np. imię i nazwisko odbiorcy). Gdy zainicjujesz przelew, wyślemy te informacje, a także wymagane przepisami informacje o Tobie, do odbiorczego podmiotu świadczącego usługi z aktywami wirtualnymi (VASP).
• Wypłaty do portfeli własnych: w niektórych przypadkach możemy poprosić o weryfikację własności portfela przed zrealizowaniem transakcji, zgodnie z obowiązującymi przepisami.
• Nieudane wypłaty: wypłata może nie powieść się, jeśli spróbujesz przelać środki na giełdę, która nie spełnia wymagań reguły Travel Rule, lub jeśli nie możemy jej przekazać wymaganych w tym celu danych. W takich sytuacjach możesz skorzystać z adresu należącego do innej giełdy lub prywatnego adresu portfela.

Reguła dotycząca przekazów (tzw. Travel Rule), wprowadzona przez Międzynarodową Grupę ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), jest międzynarodowym standardem wymagającym od podmiotów świadczących usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP) udostępniania informacji o nadawcach i odbiorcach w przypadku transakcji kryptowalutowych. Ma to na celu zwiększenie przejrzystości, zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Nawiązaliśmy współpracę z TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), czyli rozwiązaniem z branży finansowej, które zapewnia zgodność z obowiązującymi przepisami, a także skupia się na ochronie bezpieczeństwa i prywatności klientów. TRUST umożliwia bezproblemowe i bezpieczne udostępnianie danych transakcji innym podmiotom VASP.