Potrzebujesz pomocy?

Zgodnie z wytycznymi rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przekazywania informacji towarzyszących funduszom (EUTFR) dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), takie jak Revolut, są zobowiązani do zbierania i przechowywania informacji o nadawcach i odbiorcach we wszystkich transakcjach kryptowalutowych. Informacje te muszą być następnie wymieniane w przypadku transakcji między dwoma VASP.

W przypadku transakcji obejmujących portfele niehostowane podmioty VASP są zobowiązane do zbierania od klientów informacji o nadawcach i odbiorcach transferów oraz weryfikowania własności portfela niehostowanego, jeśli kwota transakcji przekracza 1000 EUR.

• Wpłaty z giełd kryptowalutowych: jeśli dane dołączone do transferu (np. imię i nazwisko lub data urodzenia nadawcy) będą niekompletne, możemy poprosić Cię o ich uzupełnienie. W takim przypadku wpłata pozostanie oczekująca do czasu podania wymaganych informacji.
• Wpłaty z portfeli zarządzanych przez użytkownika: w zależności od kwoty Revolut może poprosić o potwierdzenie własności portfela i przeprowadzi Cię przez ten proces. Wpłata pozostanie w tym czasie w stanie oczekiwania.
• Odrzucone wpłaty — wpłaty z giełd, które nie spełniają wymagań tzw. reguły podróży (Travel Rule), mogą zostać odrzucone ze względów regulacyjnych. W takich przypadkach zalecamy skorzystanie z adresu portfela oprogramowania typu open source do wpłat (wymagana jest weryfikacja własności).

• Wypłaty do giełd: podczas składania zlecenia przelewu konieczne będzie podanie danych beneficjenta (np. imienia i nazwiska odbiorcy). Revolut wyśle te informacje, wraz z wymaganymi przepisami informacjami o kliencie, do odbiorczego podmiotu świadczącego usługi z aktywami wirtualnymi (VASP) po zainicjowaniu przelewu.
• Wypłaty do portfeli własnych: w niektórych przypadkach Revolut może poprosić o potwierdzenie własności portfela przed zrealizowaniem transakcji, zgodnie z obowiązującymi przepisami.
• Niepowodzenia wypłat: wypłata może nie powiedzieć się, jeśli spróbujesz przelać środki na giełdę, która nie spełnia wymagań reguły Travel Rule, lub jeśli Revolut nie może udostępnić danych wymaganych przez tę regułę. W takich sytuacjach możesz skorzystać z innego adresu giełdy lub adresu portfela, który nie jest związany z żadną platformą wymiany.

Reguła dotycząca przekazów (tzw. Travel Rule), wprowadzona przez Międzynarodową Grupę ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), jest międzynarodowym standardem wymagającym od podmiotów świadczących usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP) udostępniania informacji o nadawcach i odbiorcach w przypadku transakcji kryptowalutowych. Ma to na celu zwiększenie przejrzystości, zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Revolut nawiązał współpracę z TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), czyli rozwiązaniem zgodnym z branżowym standardem Travel Rule, które zapewnia bezpieczeństwo i ochronę prywatności klientów. TRUST umożliwia bezproblemową i bezpieczną wymianę danych transakcyjnych z innymi podmiotami VASP.