Potrzebujesz pomocy?

W przypadku obligacji prostych, o ile emitent nie zbankrutuje, powinna nastąpić spłata kapitału w dniu zapadalności. Nie ma przy tym znaczenia, jak zmienia się ich wartość. W przypadku akcji jest inaczej, ponieważ ich wartość zależy od wahań kursu.

Nieskomplikowane obligacje mają również wyższą rangę niż akcje, ponieważ w przypadku likwidacji lub upadłości emitenta, zanim akcjonariusze otrzymają jakiekolwiek pieniądze, należy najpierw wypłacić obligatariuszom całość zainwestowanych środków.

Większość obligacji (szczególnie z dominującej grupy obligacji o stałym dochodzie) ma ustalony harmonogram i kwoty płatności aż do daty zapadalności.

W przypadku gdy emitent nie będzie w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań lub ogłosi upadłość, możesz nie otrzymać niektórych lub wszystkich spodziewanych płatności. Więcej informacji można znaleźć w naszym Komunikacie o ryzyku.

Obligacje zazwyczaj są nisko skorelowane z akcjami, co może pomóc w dywersyfikacji portfela. W okresach spowolnienia gospodarczego, kiedy akcje zaczynają przynosić gorsze wyniki, obligacje często osiągają lepsze rezultaty. Jest to spowodowane niższym oprocentowaniem, które zwykle jest efektem wolniejszego wzrostu PKB.

Więcej informacji na temat ryzyka związanego z transakcjami instrumentów finansowych znajdziesz w naszym Komunikacie dotyczącym ryzyka.