Precisa de ajuda?

As melhores formas de se proteger contra fraude incluem:

1. Tenha consciência das várias formas como burlões podem entrar em contacto consigo.

Sabemos que os criminosos:

• Ligam às pessoas;
• Utilizam sites para oferecer serviços falsos;
• Utilizam endereços de e-mail que parecem oficiais, mas não são.

2. Tenha consciência dos truques que podem ser utilizados

Os criminosos tentam que a pessoa acredite que lhe pode ser oferecido algo muito facilmente, como um visto, ou que existe um problema com o seu registo ou visto.

Vão tentar que acredite que fazem parte da empresa em questão e até podem utilizar determinadas expressões que podem iludir a pessoa a pensar que são realmente funcionários da mesma. Podem inclusive dar a entender que sabem informações sobre si, como o seu nome e a sua morada ou o facto de ter solicitado um visto. E, em seguida, podem pedir-lhe dinheiro ou informações pessoais.

3. Como se pode proteger

Deve suspeitar de algo:

• Se o que oferecem for demasiado bom para ser verdade, como um emprego fácil no estrangeiro ou uma forma de obter um visto estrangeiro de forma fácil e rápida;
• Se lhe pedirem dinheiro de formas que não permitem o rastreamento. Por exemplo, se lhe pedirem em numerário ou através de métodos de pagamento inseguros, como transferências de dinheiro, vouchers ou cartões presente (que compra numa loja);
• Se lhe pedirem os detalhes da sua conta bancária ou do seu cartão de crédito ou informações confidenciais. Lembre-se: a Revolut, o seu banco, as autoridades tributárias ou a polícia nunca lhe irão pedir que transfira dinheiro para outra conta;
• Se exigirem segredo ou tentarem que faça algo imediatamente;
• Se o site não parecer profissional (estiver mal escrito ou mal programado) ou se não incluir qualquer informação sobre a organização;
• Se lhe pedirem para responder para uma conta de e-mail gratuita como Hotmail, Yahoo Mail ou Gmail, que também contenha erros gramaticais e ortográficos;
• Se alguém entrar em contacto com ameaças de ações judiciais ou multas caso não transfira dinheiro, faça uma pesquisa ou obtenha aconselhamento legal antes de tomar qualquer ação adicional;
• Nunca transfira software se alguém afirmar que trabalha para a Revolut, o seu banco, a polícia ou uma autoridade tributária enquanto tenta aceder às suas informações pessoais.
• Os burlões poderão ter alguns dados sobre si. Só porque alguém sabe os seus dados básicos não significa que sejam genuínos;
• A Revolut entra em contacto consigo principalmente através do nosso chat na app. Quando precisamos de entrar em contacto através do telefone, enviamos uma notificação antecipadamente. Se receber uma chamada inesperada, poderá ser um esquema, por isso entre em contacto connosco de imediato.

Caso suspeite de fraude:

• não faculte qualquer informação pessoal nem confirme nenhuma das informações pessoais que lhe apresentarem;
• não pague nada;
• não pague através de vouchers eletrónicos.

Mais sobre fraude

Uma fraude ocorre quando se utiliza um estratagema para ganhar vantagem de forma desonesta, muitas vezes a nível financeiro, sobre outra pessoa. Podemos descrever a fraude de várias formas: burla, falcatrua, embuste, extorsão, farsa, traição, aldrabice, trapaça, manipulação, artimanha, ato de má-fé.

Esquemas de fraude mais populares:

• Esquemas de adiantamento de taxas: quando a vítima efetua o pagamento em dinheiro a alguém antes de receber algo de valor superior, como um empréstimo, contrato, investimento ou presente e, em seguida, recebe pouco ou nada em troca;
• A fraude empresarial consiste em atividades levadas a cabo por um indivíduo ou empresa de forma desonesta ou ilegal, concebidas para que a pessoa ou o estabelecimento que a comete ganhe vantagens;
• Os esquemas de fraude com instituições de caridade procuram doações para organizações que fazem pouco ou nenhum trabalho. Apesar de estes esquemas poderem acontecer em qualquer altura, são mais comuns depois de catástrofes de grande dimensão;
• A fraude com cartões de crédito é a utilização não autorizada de um cartão de débito ou crédito ou de um número de cartão para obter dinheiro ou propriedade de forma fraudulenta;
• O roubo de identidade acontece quando uma pessoa assume a identidade de outrem para efetuar uma fraude ou outro ato criminoso;
• A fraude na Internet é a utilização de serviços ou software na Internet com acesso online para enganar vítimas ou de alguma forma tirar partido delas;
• A fraude em investimentos é uma oferta através da utilização de reivindicações falsas ou fraudulentas para solicitar investimentos ou empréstimos ou fornecer fundos para a compra, utilização ou negociação de títulos contrafeitos ou falsos;
• As fraudes com cartas nigerianas combinam a ameaça de fraude de usurpação de identidade com uma variação de esquema de adiantamento de taxas. Uma carta ou um e-mail enviados da Nigéria oferecem ao destinatário a "oportunidade" de receber uma percentagem dos milhões de dólares que o remetente, dizendo ser um oficial do governo, está a tentar transferir ilegalmente para fora da Nigéria;
• Os esquemas de pirâmide/Ponzi, onde o dinheiro recolhido de recentes vítimas de esquemas de pirâmide é pago às novas vítimas para aparentar que se trata de um negócio legítimo. No entanto, nos esquemas de pirâmide, as próprias vítimas são levadas a recrutar mais vítimas através do pagamento de comissões de recrutamento;
• Os esquemas de hipoteca inversa são elaborados por profissionais pouco éticos numa grande variedade de serviços financeiros e imobiliários e empresas relacionadas para roubar o capital da propriedade de cidadãos idosos desprevenidos ou utilizar estes cidadãos para ajudar involuntariamente os autores da fraude a roubar capital de uma propriedade invertida.