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Os retornos e as comissões nos seus Fundos Monetários Flexíveis são calculados todos os dias com base no Rendimento Percentual Anual (RPA) aplicado ao capital investido.

Verá os retornos refletidos na sua conta quando acumularem mais de 0,01 $ (ou a moeda respetiva). Quaisquer retornos não levantados no final do mês são reinvestidos no primeiro dia útil do mês seguinte, beneficiando potencialmente de juros compostos.

Os retornos nos seus investimentos começam a acumular no dia seguinte ao dia em que os seus fundos chegam ao gestor do fundo. Por exemplo, investir 10 000 € num determinado dia útil (Dia 1) às 09:00, hora da Europa Oriental (EET), nos seus Fundos Monetários Flexíveis em EUR com uma RPA de 3%, significaria que teria 10 001,64 € no Dia 3:

• Dia 1: 10 000 €
• Dia 2: 10 000 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 000,82 €
• Dia 3: 10 000,82 € + (10 000 € x 3%/365) = 10 001,64 €

Os cálculos dos retornos pressupõem que as ordens submetidas antes do prazo limite das 10:00 EET chegam ao gestor do fundo no mesmo dia e que a RPA permanece sem variações no Dia 2 e Dia 3, embora possa variar diariamente.

A abertura ou o encerramento de Fundos Monetários Flexíveis não implica comissões. No entanto, uma comissão de serviço anual é deduzida diariamente dos retornos ganhos com base nas suas participações em fundos do mercado monetário.

Os detalhes das comissões estão disponíveis no nosso documento Divulgação de Custos e Encargos Ex-ante e também podem ser encontrados na app quando tocar em "Info" na página inicial dos seus Fundos Monetários Flexíveis.

O Rendimento Percentual Anual (RPA) representa o quanto ganharia de retorno num montante de dinheiro detido num investimento durante um ano inteiro, se o RPA permanecesse constante (o que na prática não acontece, pois muda todos os dias com base no desempenho de cada fundo) e após deduzir as comissões.

A RPA permite-lhe comparar os retornos de diferentes investimentos.