Persoană expusă politic (PEP)
O persoană cu funcție publică importantă (PEP) este definită de Grupul de acțiune financiară (FATF) ca fiind „o persoană care deține sau a deținut o funcție publică importantă. Din cauza poziției și influenței sale, se recunoaște că multe persoane PEP se află în poziții care pot fi abuzate în scopul comiterii de infracțiuni de spălare de bani și infracțiuni conexe, inclusiv corupție și mită, precum și desfășurarea de activități legate de finanțarea terorismului. (...)”. De asemenea, persoanele PEP sunt „persoane care dețin sau au deținut funcții publice importante, membrii familiilor acestora și apropiații, și includ atât persoane PEP naționale, cât și străine”.
Deci, din punct de vedere legal, suntem obligați să stabilim dacă tu, în calitate de client, ai putea avea vreo legătură politică. Nu e nimic de care să-ți faci griji, deoarece „aceste cerințe sunt de natură preventivă (nu penală) și nu ar trebui să fie interpretate ca fiind o stigmatizare a PEP ca fiind implicați în activități penale”.
Ce înseamnă pentru tine?
Dacă stabilim că ești o persoană cu funcție publică importantă (PEP), îți vom cere să completezi verificarea sursei fondurilor. Nu o facem pentru că nu am avea încredere în tine, ci pentru că suntem obligați legal să o facem, ca procedură standard.
Ce se întâmplă dacă nu vreau să fiu considerat o persoană cu funcție publică importantă (PEP)?
Din păcate, nu depinde doar de noi sau de evaluarea noastră. Trebuie să urmăm anumite proceduri și regulamente. Totuși, dacă ești considerat PEP asociat din cauza relației apropiate cu o altă persoană și aceasta nu mai există (de exemplu, din cauza divorțului sau anulării) – atunci te rugăm să ne anunți pe chat și vom ține cont de acest aspect.
Nu vom putea să te anunțăm despre rezultatele investigației, dar vom înregistra această situație și o vom lua în considerare.