Cine este considerat o PEP?
Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) definește o persoană expusă politic (PEP) ca fiind „o persoană căreia i s-a încredințat în prezent sau în trecut o funcție publică de mare importanță. Datorită poziției și influenței lor, se știe că numeroase persoane expuse politic (PEP) dețin poziții de care ar putea abuza pentru a comite infracțiuni precum spălarea de bani sau alte presupuse infracțiuni corelate, inclusiv corupție și mită, precum și desfășurarea de activități asociate finanțării terorismului. (...)”. De asemenea, persoanele expuse politic (PEP) includ „persoane cărora li s-a încredințat, lor personal sau membrilor familiei și asociaților lor apropiați, în prezent sau în trecut, funcții publice proeminente, la nivel național și internațional”.
Prin urmare, suntem obligați legal să stabilim dacă tu, în calitate de client, ai putea avea legături politice. Nu trebuie însă să te îngrijorezi, deoarece „aceste cerințe au o natură preventivă (nu infracțională) și nu ar trebui să se interpreteze că stigmatizează persoanele cu expunere politică, considerându-le implicate în activități infracționale”.
Ce înseamnă acest lucru pentru tine?
Dacă stabilim că ești o persoană expusă politic (PEP), îți vom cere să finalizezi verificarea pentru sursa fondurilor. Nu o facem pentru că nu am avea încredere în tine, ci pentru că legea ne obligă în acest sens, ca procedură standard.
Dacă nu îmi doresc să fiu considerat o PEP?
Din păcate, nu depinde doar de noi sau de părerea noastră. Trebuie să respectăm anumite proceduri și reglementări. Cu toate acestea, dacă vei fi considerat o PEP asociată, datorită relației tale apropiate cu o altă persoană, dar nu mai îndeplinești această calitate (de exemplu, în urma unui divorț sau a unei anulări), atunci informează-ne pe chat și vom ține cont de acest lucru.
Nu te vom putea informa cu privire la rezultatele investigației, dar vom înregistra acest aspect și vom ține cont de el.