Ai nevoie de o mână de ajutor?

Conform Regulamentului Uniunii Europene privind transferul de fonduri (EUTFR), furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), cum ar fi Revolut, sunt obligați să colecteze și să stocheze informațiile despre expeditor și destinatar pentru toate tranzacțiile de criptomonede și să le transmită atunci când au loc tranzacții între doi VASP.

În cazul tranzacțiilor în care sunt implicate portofele cu custodie proprie, furnizorii de servicii de active virtuale (VASPs) trebuie să colecteze informațiile despre expeditor și destinatar de la clienți și să confirme calitatea de proprietar al portofelului cu custodie proprie în cazul tranzacțiilor care depășesc suma de 1.000 €.

• Depunerile de pe platforme de schimb: dacă informațiile care însoțesc transferul (ex. numele expeditorului sau data nașterii) sunt incomplete, e posibil să îți cerem să le furnizezi. În astfel de cazuri, depunerile vor rămâne în așteptare până la primirea informațiilor necesare.

• Depunerile din portofelele găzduite de tine: în funcție de sumă, Revolut poate necesita să confirmi proprietatea asupra portofelului și te va ghida pe parcursul acestui proces. Depunerea va rămâne în așteptare pe durata acestui proces de verificare.

• Depuneri respinse: depunerile provenite de la platforme de schimb care nu respectă cerințele Regulii de călătorie vor fi respinse din motive de reglementare. În aceste cazuri, îți sugerăm să folosești o adresă de portofel găzduită de tine pentru a face depuneri (este necesară verificarea proprietății)

• Retrageri către platforme de schimb: va trebui să furnizezi detaliile beneficiarului (de exemplu, numele destinatarului) atunci când inițiezi un transfer. Revolut va trimite aceste informații, împreună cu informațiile despre tine, așa cum este cerut de reglementări, către VASP-ul destinatar atunci când inițiezi transferul.

• Retrageri către portofele cu custodie proprie: în anumite cazuri, Revolut îți poate solicita să verifici proprietatea asupra portofelului înainte de a finaliza tranzacția, după cum impun reglementări.

• Tranzacții de retragere eșuate: retragerea ta va eșua dacă încerci să retragi către o platformă de tranzacționare care nu respectă cerințele Regulii de călătorie sau dacă Revolut nu poate partaja datele Regulii de călătorie. În aceste cazuri, poți folosi o adresă care aparține altei platforme de tranzacționare sau o adresă de portofel găzduită de tine

Regula de călătorie, introdusă de Grupul de acțiune financiară (FATF), este un standard global care îi obligă pe prestatorii de servicii de active virtuale (VASP) să partajeze informațiile despre expeditor și destinatar pentru transferurile de criptomonede. Aceste măsuri au ca scop sporirea transparenței, prevenirea spălării de bani și combaterea finanțării terorismului.

Revolut a încheiat un parteneriat cu TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), o soluție determinată de industrie care asigură conformitatea, menținând în același timp o atenție sporită asupra securității și confidențialității tale. TRUST facilitează partajarea fără probleme și în siguranță a datelor tranzacțiilor cu alți VASPs.