Cum putem eficientiza AML și CTF?

Un cadru eficient pentru combaterea spălării de bani/finanțării terorismului trebuie să trateze riscurile principale: trebuie să prevină, detecteze și pedepsească fondurile ilegale care pătrund în sistemul financiar și finanțarea indivizilor, organizațiilor și/sau activităților teroriste. De asemenea, strategiile AML și CTF converg; obiectivul lor este să atace organizația criminală sau teroristă în cauză prin activitățile ei financiare și să se folosească de indiciile financiare pentru a identifica diversele componente ale rețelei infracționale sau teroriste. Pentru a realiza acest lucru, organizațiile trebuie să instituie mecanisme de citire a tuturor tranzacțiilor financiare și de detectare a transferurilor financiare suspecte.