Нужна помощь?

Чтобы получить ответ, просто задайте свой вопрос ниже.

Для чего нужно подтверждать права собственности отправителя или получателя?

Согласно Регламенту Европейского союза о переводах средств (EUTFR), провайдеры услуг виртуальных активов (VASP), такие как Revolut, обязаны собирать и хранить информацию об отправителе и получателе для всех операций с криптовалютой, а также обмениваться этой информацией при совершении операций между двумя VASP.

Для операций с использованием собственных кошельков VASP обязаны собирать информацию об отправителе и получателе у своих клиентов и проверять право собственности на некастодиальный кошелек, если сумма операции превышает 1000 €.

Процесс внесения депозита

  • Внесения с бирж: если информация, сопровождающая перевод (например, имя отправителя или дата рождения), неполная, вам может потребоваться добавить ее. Транзакции внесения средств будут находиться в статусе ожидания, пока эта информация не будет предоставлена.
  • Внесение с собственных кошельков: в зависимости от суммы, Revolut может потребовать от вас подтверждение права собственности на кошелек и поможет вам в этом процессе. На время проверки транзакция будет находиться в статусе ожидания.
  • Отклоненные депозиты: депозиты с бирж, не соблюдающих требования Правила о передаче информации, будут отклонены в соответствии с нормативными требованиями. В этом случае рекомендуем внести депозит с адреса кошелька, размещенного у пользователя (требуется подтверждение владения).

Процесс вывода средств

  • Вывод средств на биржи: при осуществлении перевода вам потребуется указать реквизиты получателя (т. е. имя получателя). В соответствии с законодательством, Revolut передаст эти сведения, а также сведения о вас получающей стороне (VASP) при инициировании вами перевода.
  • Вывод средств на собственные кошельки: в соответствии с законодательством, в определенных случаях Revolut может попросить вас подтвердить право собственности на кошелек, прежде чем выполнить операцию.
  • Отмена операций: операция может быть отменена, если вы пытаетесь вывести средства на биржу, которая не соблюдает требования Travel Rule, или если Revolut не может передать данные в соответствии с Travel Rule. В этом случае используйте адрес другой биржи или собственного кошелька.

Что такое правило о передаче данных и как Revolut соблюдает его?

Правило об обязательной передаче данных, введенное Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), является международным стандартом и обязывает VASP предоставлять информацию об отправителе и получателе при осуществлении криптопереводов. Эти меры направлены на повышение прозрачности операций, предотвращение отмывания денег и борьбу с финансированием терроризма.

Revolut сотрудничает с TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology) — отраслевое решение, обеспечивающее соблюдение требований без ущерба для безопасности и конфиденциальности пользователей. TRUST обеспечивает надежный и безопасный обмен данными операций с другими VASP.