Нужна помощь?

Целью большого числа преступлений является получение преступником или группой преступников прибыли. Отмывание денег — это преобразование преступных доходов с целью скрыть их незаконное происхождение. Постоянная борьба с отмыванием денег имеет решающее значение.

Незаконная продажа оружия, контрабанда и деятельность организованной преступности, включая, например, торговлю наркотиками и проституцию, могут приносить огромные деньги. Растрата, инсайдерская торговля, взяточничество и мошенничество с использованием компьютерных технологий также могут приносить крупные прибыли и стимулировать «легализацию» преступных доходов посредством отмывания денег.

Если преступная деятельность приносит существенную прибыль, причастное лицо или группа лиц должны научиться контролировать эти средства, не привлекая внимания к самой деятельности или к себе. Преступники делают это, маскируя источники, меняя форму или перемещая средства туда, где они меньше всего привлекут внимание.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) была создана на саммите G7 в Париже в 1989 году для разработки скоординированного международного ответа на растущую обеспокоенность отмыванием денег. Вскоре было разработано 40 рекомендаций, в которых изложены меры, которые должны предпринять национальные правительства для внедрения эффективных программ по борьбе с отмыванием денег.

Под понятием «противодействие отмыванию денег» понимаются все политики и законодательные акты, обязывающие финансовые учреждения проактивно контролировать своих клиентов с целью предотвращения отмывания денег и коррупции.

Процедуры и политики по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, согласовываются национальными органами (например, NCA в Великобритании) и международными организациями (например, FATF или Управление ООН по наркотикам и преступности). Они все постоянно работают над решением задач по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

Регулирование ПОД согласно 5-й директиве по противодействию отмыванию денег: 19 июня 2018 года 5-я директива по противодействию отмыванию денег (Директива (ЕС) 2018/843), вносящая изменения в 4-ю директиву по противодействию отмыванию денег, была опубликована в Официальном журнале Европейского союза. Государства-члены должны были внести соответствующие изменения в свое законодательство до 10 января 2020 года.

Эти поправки позволили значительно улучшить готовность соответствующих структур Союза к предотвращению использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования террористической деятельности.

Эти изменения были внесены с целью:

• Повысить прозрачность, создав общедоступные реестры компаний, трастов и иных правовых конструкций;
• Расширить полномочия финансовых разведок ЕС и обеспечить им доступ к широкому спектру информации для выполнения возложенных на них задач;
• Ограничьте анонимность, связанную с виртуальными валютами и провайдерами электронных кошельков, а также с предоплаченными картами;
• Расширить критерии для оценки стран с высоким уровнем риска и улучшить механизмы защиты для финансовых операций из таких стран и в такие страны;
• Создать во всех государствах-членах реестры или системы поиска банковских счетов;
• Совершенствуйте взаимодействие и обмен информацией между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег, а также между ними и пруденциальными надзорными органами и Европейским центральным банком.