How to calculate interest for Flexible Cash Funds?
Расчет процентов и комиссий по вашим Гибким денежным фондам происходит ежедневно с использованием годового дохода в процентах (APY), применяемого к инвестированной сумме. Проценты можно увидеть на счете, как только сумма превысит 0,01 $ (или эквивалент в местной валюте). Если проценты не были выведены до конца месяца, эти средства будут реинвестированы в первый рабочий день следующего месяца, и по ним будет начисляться сложный процент.
Как рассчитывается проценты
Начисление процентов происходит на следующий день после того, как ваши средства поступили к управляющему фондом.
Например, если вы инвестируете 10 000 € в определенный рабочий день (день 1) в 09:00 по восточноевропейскому времени (EET) в EUR в свои Гибкие денежные фонды с годовой процентной ставкой (APY) 3%, то к третьему дню у вас на счету будет 10 001,64 €:
- День 1: 10 000 €
- День 2: 10 000 € + (10 000 € × 3%/365) = 10 000,82 €
- День 3: 10 000,82 € + (10 000,82 € × 3%/365) = 10 001,64 €
Расчет процентов предполагает, что заявки, поданные до 10:00 EET, поступают к управляющему фондом в тот же день, и что APY остается без изменений в течение 2 и 3 дней, хотя эта ставка может меняться каждый день.
Комиссии
Открытие или закрытие Гибких денежных фондов не влечет за собой комиссий. Однако ежегодная комиссия за обслуживание ежедневно удерживается из начисленных процентов в зависимости от ваших вкладов в фонд денежного рынка.
Подробная информация о комиссии содержится в операции по выплате процента в приложении или в нашем документе «Раскрытие информации о предварительных расходах и сборах», а также в приложении при нажатии на кнопку «Подробности» на главной странице «Гибкие денежные фонды».
APY
Годовая процентная доходность (APY) показывает, какой доход вы получите за год, если бы процентная ставка оставалась неизменной (на практике это не так, так как ставка меняется ежедневно в зависимости от показателей каждого фонда), исходя из суммы, которую вы инвестировали (например, в инвестиционный фонд денежного рынка через Гибкие денежные фонды), с учетом вычета комиссий.
Показатель APY позволяет сравнивать доходность различных инвестиций.