Dotazník o vhodnosti používania Robo-poradcu
Zákazníci programu Robo-poradca vyplnia dotazník o vhodnosti ako súčasť registrácie priamo v aplikácii. Viac informácií o otváraní účtu v programe Robo-poradca nájdete v týchto najčastejších otázkach. Dotazník sa zameriava na:
- vašu osobnú finančnú situáciu,
- toleranciu voči riziku,
- skúsenosti s investovaním,
- vedomosti,
- ciele.
Po vyplnení dotazníka o vhodnosti vám pošleme vhodné modelové portfólio a jeho zloženie.
Ako sa používajú odpovede z dotazníka?
Na základe týchto informácií vám vytvoríme investičnú stratégiu a modelové portfólio, ktoré bude zodpovedať vašej finančnej situácii, tolerancii voči riziku, investičným skúsenostiam, vedomostiam a cieľom.
Zmeny odpovedí v dotazníku o vhodnosti
Ak zmeníte svoje odpovede v dotazníku o vhodnosti produktu, môže to mať vplyv na vaše investičné portfólio. Ak napríklad aktualizujete svoju toleranciu voči riziku na konzervatívnejšiu, vaše portfólio sa môže upraviť tak, aby obsahovalo konzervatívnejšie investície.
Pravidelné kontroly
Od Robo-poradcovia musia pravidelne preskúmať situáciu svojich zákazníkov. V pravidelných intervaloch vás môžu požiadať o vyplnenie nového dotazníka, aby sa uistili, že vaše investičné portfólio je pre vás stále vhodné.
Raz za rok vás systém vyzve, aby ste potvrdili, či došlo k nejakým významným zmenám vo vašich osobných pomeroch. V takom prípade si budete môcť informácie aktualizovať podľa potreby.